Хориг арга хэмжээний нийцэл: шалгалт, өмчлөлийн туршилт болон тайлагнах

Хориг арга хэмжээг дагаж мөрдөх гэдэг нь мөнгө шилжүүлэх эсвэл бараа тээвэрлэхээс өмнө ямар ч эсрэг тал, эзэмшигч, хөлөг онгоц эсвэл эцсийн хэрэглэгчийг хязгаарлах арга хэмжээнд баригдаагүй эсэхийг шалгахыг хэлнэ. Хэрэв баригдсан бол та хуульд заасан зүйлийг царцааж, мэдээлэх ёстой. Нидерландын бизнесийн хувьд заавал дагаж мөрдөх дүрэм нь 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хууль (Santiewet 1977)-аар улс орон даяар хэрэгжиж буй Европын Холбооны хориг арга хэмжээний шууд хамаарах журам юм. Зөрчил нь Эдийн засгийн гэмт хэргийн тухай хуулийн (Wet op de economische delicten, WED) дагуу эдийн засгийн гэмт хэрэг юм. Ихэнх компаниудыг баривчлах дүрэм бол жагсаалт өөрөө биш, харин өмчлөл болон хяналтын тест юм. Нэг буюу хэд хэдэн бүртгэлтэй компани хамтдаа 50 буюу түүнээс дээш хувийг эзэмшсэн эсвэл бүртгэлтэй компани хянаж байсан тохиолдолд бүртгэлгүй компанийг бүртгэлтэй гэж үзнэ.

Нидерландад хориг арга хэмжээнд хэн хамрагдах ёстой вэ?

Нидерландад байгуулагдсан бизнес бүр Европын Холбооны хориг арга хэмжээнд хамрагддаг бөгөөд Нидерландын иргэн бүр ч мөн адил. Дүрэм нь мөн Нидерландын нутаг дэвсгэрт бүхэлд нь эсвэл хэсэгчлэн хийгдсэн аливаа бизнесийг хамардаг.

Энэ үүрэг нь экспортлогч болон банкуудаас хамаагүй илүү хамаатай. Энэ нь тээвэрлэлтийг зохион байгуулдаг тээвэрлэгч болон лиценз олгодог програм хангамжийн компанид хамаарна. Энэ нь нэхэмжлэх гаргадаг нягтлан бодогч, агуулахын зай түрээслүүлдэг түрээслүүлэгч болон ногдол ашиг авдаг хувьцаа эзэмшигчдэд хамаарна. Хязгаарлалтын арга хэмжээ нь хөрөнгө, эдийн засгийн нөөц, бараа, технологи, үйлчилгээний жагсаалт улам бүр нэмэгдэж байгаад хамаарна.

Хориг арга хэмжээг дагаж мөрдөх нь танай бизнесээс юу шаарддаг вэ?

Үндсэндээ дөрвөн давтагдах үүрэг байдаг. Та хэнтэй харьцаж байгаагаа, хэний эзэмшилд байгааг мэдэж байгаа, бараагаа хаашаа явуулж байгаагаа мэдэж байгаа, шүдэнзээ хөлдөөж, үүнийгээ тайлагнаж байна.

Нэгдүгээрт, та хэнтэй харьцаж байгаагаа, түүний дотор тэдгээрийг хэн эзэмшиж, хянаж байгааг мэдэх ёстой. Хоёрдугаарт, та юу нийлүүлж байгаагаа, үнэндээ хаана дуусахыг мэдэх ёстой. Гуравдугаарт, та зөвлөгөө авсны дараа биш, харин тохирол гарч ирэнгүүт зогсоож, хөлдөөх ёстой. Дөрөвдүгээрт, та зохицуулалтын тогтоосон хугацаанд тогтоосон байгууллагад тайлагнах ёстой. Эдгээр дөрвөн зүйлийг найдвартай, давтан хэрэгжүүлэхийн тулд бодлого, шалгалтын хэрэгсэл, сургалт бүр байдаг.

Хамгийн бага босго гэж байхгүй. Бүртгэгдсэн талд бага хэмжээний төлбөр төлөх нь их хэмжээний төлбөртэй яг адилхан зөрчил юм. Тээвэрлэлт нь ердийн, ашиггүй эсвэл удаан хугацааны үйлчлүүлэгчид ашиг тустай байсан эсэх нь ялгаагүй. Хориг арга хэмжээг зөрчих нь зөвхөн санаатай холбоотой асуудал биш юм. Хориглолтыг бодитойгоор боловсруулсан бөгөөд муу санаатай байхгүй байх нь гэмт хэрэгт бус харин ял шийтгэлд нөлөөлдөг. Хэрэв үндэслэлтэй мөрдөн байцаалтаар илэрсэн бол эсрэг талын өмчлөлийн бүтцийг мэдэхгүй байх нь хамгаалалт биш юм.

Энэ нийтлэлд муж улс, аж ахуйн нэгж, хувь хүмүүсийн эсрэг хязгаарлалтын арга хэмжээний талаар авч үзнэ. Эрүүгийн болон захиргааны хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагааны шийтгэлийн талаарх хориг арга хэмжээний талаарх мэдээллийг олон улсын болон дотоодын эрүүгийн арга хэмжээний талаарх бидний бүрэн гарын авлагаас үзнэ үү.

Дүрэм журам хаанаас гардаг вэ?

Нидерландад шууд үйлчилдэг Европын Холбооны Зөвлөлийн дүрэм журмаас. Нидерландын хууль нь 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хууль болон Дэлхийн эдийн засгийн конвенцоор дамжуулан хэрэгжилтийн механизмыг нэмж оруулсан.

Европын Холбооны хориг арга хэмжээ нь Зөвлөлийн журмын хэлбэрээр явагддаг. Эдгээр нь Нидерландад үндэсний ямар ч хэрэгжүүлэх актгүйгээр хэрэгждэг. Эдгээр нь Албан ёсны сэтгүүлд нийтлэгдсэнээс хойш хэрэгжиж эхэлдэг бөгөөд практикт гарсан өдрөөсөө эхлэн хүчин төгөлдөр болдог. Тиймээс Баасан гарагийн үдээс хойш хүлээн зөвшөөрөгдсөн эсрэг талын хоригийг Даваа гарагийн өглөө гэхэд хориглож болно. Практикт хамгийн чухал зохицуулалтууд нь 2014 онд Украины нөхцөл байдалд хариу арга хэмжээ авах зорилгоор батлагдсан хөрөнгийг хөлдөөх журам, мөн оны Оросын салбарын журам, 2012 оны Ираны журам, 2021 оны давхар хэрэглээний журам юм.

Үндэсний хууль тогтоомж нь хэрэгжилтийн механизмыг хангадаг. 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хууль нь хүрээний хууль юм. Энэ нь хариуцлагатай сайд нарт хориг арга хэмжээний тушаал (sanctieregelingen) гаргах, хяналт шалгалтыг зохион байгуулах, Европын Холбооны дүрэм журмыг зөрчсөн тохиолдолд Нидерландад шийтгэл хүлээлгэх үйлдэл болгох эрх мэдлийг олгодог. Санхүүгийн байгууллагуудын хувьд уг хуулиар De Nederlandsche Bank (DNB) болон Нидерландын Санхүүгийн зах зээлийн газар (Autoriteit Financiële Marketten, AFM)-ийг хянагчаар томилдог. 1977 оны Regeling toezicht Sanctiewet нь эдгээр байгууллагуудаас зохих захиргааны зохион байгуулалт, дотоод хяналтыг хадгалах, аливаа тохиролцоог хянагчдаа нэн даруй мэдээлэхийг шаарддаг.

Санхүүгийн салбараас гадуурх компаниуд лиценз дээр суурилсан хянагчгүй байдаг. Үүнийг ихэвчлэн үүрэг хариуцлагагүй гэж буруу ойлгодог. Гэхдээ тийм биш. Энэ нь зүгээр л хэрэгжилт нь хянагчтай харилцан яриагаар бус, харин гааль болон эрүүгийн хуулиар дамжин явагддаг гэсэн үг юм.

Эрүүгийн хууль хэрхэн хэрэгждэг вэ?

ДХБ-аар дамжуулан. 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хуулийн дагуу гаргасан дүрмийг зөрчих нь эдийн засгийн гэмт хэрэг бөгөөд санаатайгаар зөрчих нь ноцтой гэмт хэрэг юм.

Санаатайгаар үйлдсэн гэмт хэрэг нь гэмт хэрэг (midrijf), эс тэгвээс энэ нь зохицуулалтын хувьд хөнгөн гэмт хэрэг (хэт их хэтрүүлэлт) болно. ДХХ нь шоронд хорих, торгох, олсон ашгийг хураах, бизнесийг захиргааны хяналтад оруулах эсвэл хаах тушаал гаргах зэрэг нэмэлт арга хэмжээ авахыг зөвшөөрдөг. Санхүүгийн мэдээлэл, мөрдөн байцаах алба (FIOD) нь Functioneel Parket-ийн удирдлага дор мөрдөн байцаалт явуулдаг. Энэ бол эдийн засаг, санхүүгийн гэмт хэргийг хариуцдаг улсын прокурорын албаны мэргэшсэн салбар юм.

Та ямар өөрчлөлтүүдийг хянах ёстой вэ?

Хоёр: эрүүгийн ялыг уялдуулсан Европын Холбооны удирдамж, мөн 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хуулийг орлох Нидерландын хууль. Уг хууль хүчин төгөлдөр болох хүртэл одоогийн хууль бүрэн хүчин төгөлдөр мөрдөгдөнө.

Европын Холбооны түвшинд 2024 оны 4-р сарын 24-ний өдрийн 2024/1226 тоот (ЕХ) удирдамжаар гишүүн орнуудад хориг арга хэмжээг зөрчих, түүний дотор эрхийг тойрч гарах гэмт хэргийг гэмт хэрэгт тооцох үүрэг хүлээлгэсэн. Мөн хуулийн этгээдэд үр дүнтэй шийтгэл оногдуулахыг шаарддаг.

Үндэсний хэмжээнд Олон улсын хориг арга хэмжээний тухай хуулийн (Wet internationale sanctiemaatregelen) төслийг 2026 оны 2-р сард Төлөөлөгчдийн танхимд (Tweede Kamer) өргөн барьсан бөгөөд одоо хүртэл хэлэлцэгдэж байна. Засгийн газрын мэдээлснээр, энэ нь 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хуулийг орлож, нэгдсэн төв хориг арга хэмжээний тайлангийн цэг (Centraal Meldpunt Sancties) байгуулах болно. Мөн эрүүгийн хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагаатай хамт захиргааны хэрэгжилтийг нэмж оруулсан. Хуулийн төслийг баталж, хүчин төгөлдөр болох хүртэл 1977 оны Хориг арга хэмжээний тухай хууль бүрэн хүчин төгөлдөр мөрдөгдсөөр байна.

Оросын арга хэмжээний мөн чанар нь багц бүрээр өөрчлөгддөг тул энд байгаа хураангуй хэдхэн долоо хоногийн дотор хуучирсан байх болно. Дараалсан багцуудын хэлбэр, тэдгээрт юу хамаатай талаар Оросын эсрэг нэмэлт хориг арга хэмжээний тоймыг үзнэ үү . Бүс нутагтай хийх худалдааны бодит бодит байдлын талаар манай Еврази ба ТУХН-ийн ширээнээс үзнэ үү.

Та аль жагсаалтыг шалгах ёстой вэ?

Үндсэндээ санхүүгийн хориг арга хэмжээнд хамрагдах хувь хүн, бүлэглэл, аж ахуйн нэгжийн Европын Холбооны нэгдсэн жагсаалт. Нидерландын үндэсний терроризмын жагсаалт, хэрэв та АНУ-д өртсөн бол АНУ-ын SDN жагсаалтыг нэмнэ үү.

Шалгалт бол хориг арга хэмжээг дагаж мөрдөх үйл ажиллагааны гол цөм юм. Та улс орнуудтай биш, харин жагсаалттай харьцуулдаг. Нидерландын бизнесийн хувьд найдвартай эх сурвалж бол Европын Комиссоос хөтөлдөг, Европын Холбооны Хориг арга хэмжээний газрын зурагт харуулсан Европын Холбооны нэгдсэн жагсаалт юм. НҮБ-ын жагсаалтууд танд Европын Холбооны жагсаалтаар дамжуулан хүрдэг. Үүний хажууд Нидерландын засгийн газрын хөтөлдөг үндэсний терроризмын жагсаалт байдаг. АНУ-тай холбоотой компаниуд Гадаадын хөрөнгийн хяналтын газрын Тусгайлан тогтоосон иргэдийн жагсаалтыг мөн шалгадаг.

Та хэнийг шалгах ёстой вэ?

Таны нэхэмжлэх илгээсэн хүнээс хамаагүй олон тал. Гүйлгээний сүлжээнд байгаа бүх хүмүүсийг, эзэмшигчдээс эхлээд тээвэрлэгч, банк хүртэл шалгах шаардлагатай.

Хамгаалалттай хөтөлбөр нь үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийн эцэг компани болон хувьцаа эзэмшигчид, түүний захирлууд болон эцсийн ашиг хүртэгчдийг шалгадаг. Мөн нийлүүлэгчид болон туслан гүйцэтгэгчид, агентууд болон зуучлагчид, ачаа тээвэрлэгчид болон тээвэрлэгчид, төлбөрийн хоёр талын банкууд, даатгагчид болон тээврийн баримт бичигт нэрлэгдсэн эцсийн хэрэглэгчийг шалгадаг. Барааг далай эсвэл агаарын замаар тээвэрлэх тохиолдолд хөлөг онгоц болон нисэх онгоцыг тусад нь тэмдэглэж болно. Тэднийг нэрээр нь биш, харин IMO дугаараар нь эсвэл бүртгэлийн тэмдгээр нь тодорхойл, учир нь нэрс өөрчлөгддөг бөгөөд IMO дугаар өөрчлөгддөггүй.

Та хэр олон удаа үзлэг хийх ёстой вэ?

Шинээр ажилд орох үед, материалын гүйлгээ бүрийн өмнө, мөн Европын Холбооны жагсаалтыг шинэчлэх бүрт. Шинээр ажилд орох үед л шалгаруулалт хийх нь хангалтгүй, учир нь шинээр томилогдсон нэр томъёо шууд хүчин төгөлдөр болно.

Тэмдэглэгээг тасралтгүй нэмж байна. Ажиллах боломжтой хэмнэл бол ажилд орох эсэхийг шалгах, материалын гүйлгээ эсвэл тээвэрлэлт бүрийн өмнө шалгах, мөн Европын Холбооны жагсаалт өөрчлөгдөх бүрт таны бүхэл бүтэн эсрэг талын файлыг автоматаар дахин шалгах явдал юм. Огноо, жагсаалтын хувилбар болон шалгалт бүрийн үр дүнг тэмдэглэ. Хоёр жилийн дараа эрх баригчид файлыг харахад асуулт нь таны зөв байсан эсэхэд биш, харин та юу мэдэж байсан, хэзээ гэдгийг харуулж чадах эсэхэд оршино.

Хуурамч эерэг үр дүнг хэрхэн зохицуулах ёстой вэ?

Бичгээр журам гаргана. Боломжит тохиролцоог хэн хянаж үзэх, ямар нэмэлт мэдээлэл цуглуулах, хэн үүнийг арилгах, хэрэв хүчин төгөлдөр бол хэнд мэдэгдэхийг урьдчилан шийднэ.

Хориг арга хэмжээний шалгалт нь мөнгө угаахтай тэмцэх шалгалтаас юугаараа ялгаатай вэ?

Хориг арга хэмжээний дүрэм нь хүн бүрт хамаарах бөгөөд пропорциональ байдлыг зөвшөөрдөггүй. Нидерландын мөнгө угаахтай тэмцэх тухай хуулийн дагуу үйлчлүүлэгчийн хяналт шалгалт нь зөвхөн тодорхойлсон байгууллагуудад хамаарах бөгөөд эрсдэлд суурилсан байдаг.

Хориг арга хэмжээний шалгалтыг Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх (урьдчилан сэргийлэх) тухай хуулийн (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, WWFT) дагуу үйлчлүүлэгчийн хяналт шалгалттай андуурдаг. Энэ хоёр нь үнэхээр өөр юм. WWFT-ийн хяналт шалгалт нь зөвхөн тодорхойлсон байгууллагуудад хамаарах бөгөөд эрсдэлд суурилсан бөгөөд пропорциональ хандлагыг зөвшөөрдөг. Хориг арга хэмжээний дүрэм нь хүн бүрт хамаарна: жагсаалтад орсон этгээдийг хориглоно, цэг.

Практикт хоёр дэглэм бие биенээ бэхжүүлдэг бөгөөд нэг файл нь ихэвчлэн хоёуланд нь үйлчилдэг. Энэ ажлын үйлчлүүлэгчийг таних талын талаарх мэдээллийг KYC үүргийн талаарх бидний гарын авлагаас үзнэ үү . Санхүүгийн гэмт хэргийн талаарх өргөн хүрээтэй дүр зургийг Нидерландад мөнгө угаахтай холбоотой бидний гарын авлагаас үзнэ үү . Мөнгө угаах нь өөрөө Нидерландын Эрүүгийн хуулийн 420bis-ээс 420quater хүртэлх зүйл (Wetboek van Strafrecht)-ийн дагуу гэмт хэрэг бөгөөд WWFT-ийн дагуу биш гэдгийг анхаарна уу. WWFT нь зөвхөн урьдчилан сэргийлэх үүрэг хүлээдэг.

Бүртгэлгүй компанийг хэзээ бүртгэлтэй гэж үзэх вэ?

Бүртгэлтэй намууд түүний 50 ба түүнээс дээш хувийг шууд болон шууд бусаар эзэмшиж, хамтад нь тоолсон үед, эсвэл бүртгэлтэй нам үүнийг хянаж байх үед. Үүний дараа түүний хөрөнгө болон эдийн засгийн нөөцийг мөн хөлдөөх ёстой.

Өмчлөлийн тест хэрхэн ажилладаг вэ?

Өмчлөлийн эрх нь тодорхой шалгуур юм. Нэг буюу хэд хэдэн бүртгэлтэй хүн эсвэл аж ахуйн нэгж өөр аж ахуйн нэгжийн өмчлөх эрхийн 50 буюу түүнээс дээш хувийг эзэмшдэг бол тухайн аж ахуйн нэгжийг баривчилна. Түүний хөрөнгө болон эдийн засгийн нөөцийг мөн адил аргаар царцаах ёстой. Эзэмшил нь шууд болон шууд бус байж болох бөгөөд хэд хэдэн бүртгэлтэй талуудын эзэмшлийг нэгтгэнэ.

Жишээ нь: хоёр бүртгэлтэй хувьцаа эзэмшигч компанийн 30 болон 25 хувийг эзэмшдэг. Тэд хамтдаа босгыг давдаг ч гэсэн аль нь ч ганцаараа давдаггүй. Туршилтын нийлбэр дүнгээс харахад та завсрын хувьцаа эзэмшигчдийн гинжийг бүхэлд нь мөрдөх ёстой. Эхний бүртгэлгүй давхарга дээр зогсох хэрэггүй.

Европын Холбоо өмнө нь босгыг 50 хувиас дээш гэж тодорхойлдог байсан. Европын Комиссын шинэчилсэн шилдэг туршлагууд нь одоо АНУ-ын арга барилын дагуу 50 ба түүнээс дээш хувийг ашигладаг болсон. Их Британи 50 хувиас дээш хувийг хэрэгжүүлсээр байгаа тул та ямар дэглэмийг хэрэглэж байгаагаа шалгана уу.

Хяналтын тест хэрхэн ажилладаг вэ?

Хяналт нь тусдаа шалгуур бөгөөд ямар ч хувь хэмжээгүй. Бүртгэлтэй этгээд нь удирдах зөвлөлийн олонхийг томилох эсвэл хасах эрх, эсвэл давамгайлах нөлөө үзүүлдэг хувьцаа эзэмшигчдийн гэрээгээр дамжуулан аж ахуйн нэгжийг хянаж болно. Хяналт нь өдөр тутмын менежмент, аж ахуйн нэгжийн өрийг баталгаажуулах, эсвэл аж ахуйн нэгжийн үйл ажиллагааг удирдах боломжийг олгодог бусад зохицуулалтаар дамжин хэрэгжиж болно. Ийм эрхтэй цөөнхийн хувьцааг хослуулсан нь хангалттай. Тиймээс зөвхөн өмчлөлийн хүснэгт хангалтгүй. Өндөр эрсдэлтэй эсрэг талуудын хувьд та компанийн дүрэм болон хувьцаа эзэмшигчдийн гэрээг харах хэрэгтэй.

Яагаад UBO-ийн 25 хувийн босго өөр байна вэ?

Хориг арга хэмжээний босгыг UBO бүртгэлийн 25 хувийн тоотой андуурч болохгүй. WWft-ийн дагуу 25 хувиас дээш эзэмшлийн хувь нь эцсийн ашиг хүртэгчийг тодорхойлдог; энэ нь танд хэнийг тодорхойлох ёстойг хэлж өгдөг. Тавин хувь ба түүнээс дээш хувь нь хориг арга хэмжээний босго бөгөөд энэ нь танд хэнд төлбөр төлөхгүй байж болохыг хэлж өгдөг.

Энэ хоёрыг холих нь хоёр сонгодог алдаа гаргадаг. Нэг нь нэг хувьцаа эзэмшигчийн хувьцаа 25 хувьд хүрээгүй тул эсрэг талын хувьцааг цэвэрлэж байгаа хэрэг юм. Нөгөө нь өмчлөлийн шалгуураас гадуурх харилцааг царцааж байгаа хэрэг юм.

Практик дээр юу хийх хэрэгтэй вэ?

Эрсдэл өндөртэй бүх эсрэг талаас хувь хүн хүртэлх одоогийн өмчлөлийн хүснэгтийг асууна уу. Үүнийг компанийн бүртгэлтэй харьцуулж, найдвартай эсэхийг нь шалгаж, баталгаажуулсан огноог тэмдэглэнэ үү. Өөрчлөлтийн талаар эсрэг талаас мэдэгдэхийг шаардана уу. Өмчлөлийн бүтцийг заримдаа босго хэмжээнээс доогуур шилжүүлэхийн тулд санаатайгаар дахин зохион байгуулдаг. Тиймээс томилолтоос өмнө авсан хүснэгтийг нэг удаагийн дараа шинэчлэх хэрэгтэй.

Тохиролцоог баталгаажуулсан тохиолдолд юу хийх ёстой вэ?

Нэн даруй хөлдөөж, мэдээлнэ үү. Юу ч таны хяналтаас гарч болохгүй бөгөөд эрх бүхий байгууллагад мэдэгдэх ёстой.

Хөлдөөх гэдэг нь таны хяналтаас юу ч гарахгүй гэсэн үг юм. Төлбөр зогсож, бараа бүтээгдэхүүн олгохгүй, үйлчилгээ түр зогсоно. Зээлийн үлдэгдэл байрандаа үлдэж, жагсаалтад орсон этгээдэд шууд болон шууд бусаар ямар ч төрлийн эдийн засгийн нөөц олгохгүй.

Боломжтой болгохыг өргөн утгаар нь ойлгодог. Мөнгө шилжүүлэх нийлүүлэгчид мөнгө төлөх, борлуулах боломжтой бараа бүтээгдэхүүн гаргах, эсвэл эдийн засгийн үнэ цэнэтэй үйлчилгээ үзүүлэх зэрэг нь үүнд багтдаг. Та хөлдөөсөн дүнг өрийн эсрэг тооцож болохгүй бөгөөд банкны баталгааны эсрэг бараа бүтээгдэхүүн гаргах боломжгүй.

Хөлдөөсөн хөрөнгийг хаана мэдээлдэг вэ?

Өнөөдөр тайлагнах нь танай салбар болон хөрөнгийн төрлөөс хамаарна. Санхүүгийн байгууллагууд DNB эсвэл AFM-д тайлагнадаг бол бусад бизнесүүд rijksoverheid.nl-ийн томилсон засгийн газрын байгууллагад тайлагнадаг.

Нидерландад тайлагнах нь одоогоор хуваагдмал байна. Энэ бол хүлээгдэж буй хуулийн төсөл нь нэгдсэн төв хориг арга хэмжээний тайлангийн цэгээр шийдвэрлэх ёстой асуудал юм. Тэр болтол тайлагнахаасаа өмнө rijksoverheid.nl дээрх одоогийн тайлагнах хаягийг шалгана уу, учир нь тэдгээр нь хориг арга хэмжээний дэглэм болон хөрөнгийн төрлөөр ялгаатай байдаг. Нидерланд улс мэдээллийг Европын Комисст дамжуулдаг.

DNB эсвэл AFM-ийн хяналтанд байдаг санхүүгийн байгууллагууд 1977 оны Regeling toezicht Sanctiewet хуулийн дагуу өөрийн хянагчдаа тохиролцоог нэн даруй мэдээлдэг. Бусад хүмүүсийн хувьд практик дүрэм нь энгийн. Хэрэв та бүртгэлтэй намд харьяалагддаг эсвэл ашиг тустай зүйлийг эзэмшдэг бол засгийн газарт хурдан мэдэгдэх шаардлагатай.

Бүртгэгдсэн намууд өөрсдийн тайлангийн үүрэгтэй юу?

Тийм. Орос, Беларусь, Гаити эсвэл Ираны дэглэмийн дор бүртгэлтэй хүн эсвэл байгууллага нь бүртгэлд орсноос хойш зургаан долоо хоногийн дотор Европын Холбоонд эзэмшиж буй хөрөнгөө тайлагнах ёстой.

Хөлдөөсөн хөрөнгийг чөлөөлж болох уу?

Өөрийн шийдвэрээр биш. Чөлөөлөх нь эрх бүхий байгууллагаас урьдчилан, бичгээр болон журмын нөхцөлийн дагуу олгосон хасалтыг шаарддаг.

Зарим журам нь үндсэн хэрэгцээ, мэргэжлийн төлбөр, өмнө нь байгуулагдсан гэрээ эсвэл хүмүүнлэгийн зорилгоор хөнгөлөлт үзүүлэхийг зөвшөөрдөг. Хөнгөлөлтийн хугацаа нь мөн адил ажилладаг. Эдгээр нь журамд бичигдсэн тогтмол хугацаа болохоос тохиролцох боломжтой хөнгөлөлтийн хугацаа биш юм. Хугацаа нь дууссаны дараа гэрээнд юу гэж заасан ч гүйцэтгэлийг хориглоно.

Давхар хэрэглээний барааны экспортын лиценз шаардлагатай юу?

Тийм ээ, давхар хэрэглээний хяналтын жагсаалтад байгаа бараа бүтээгдэхүүнийг Европын Холбооноос экспортлоход. Тухайн улсын тусгай хориг арга хэмжээ нь уг жагсаалтад нэмэлт экспортын хоригийг нэмж оруулсан.

Хориг арга хэмжээний шалган нэвтрүүлэх нь хэнтэй, экспортын хяналт нь юутай холбоотой. Давхар хэрэглээний бараа нь иргэний болон цэргийн зориулалттай бараа, програм хангамж, технологи юм. Давхар хэрэглээний журмын дагуу тэдгээрийг Европын Холбооноос экспортлоход лиценз шаардлагатай. Нидерландад лицензийг Гадаад хэргийн яамны тогтоосон бодлогын үндсэн дээр Гаалийн нэг хэсэг болох Төв Импорт, Экспортын Алба (Centrale Dienst voor In- en Uitvoer, CDIU) олгодог. Хяналтын жагсаалт нь техникийн шинж чанартай бөгөөд зэвсгээс хамаагүй илүү ихийг хамардаг. Өндөр хүчин чадалтай тооцоолол, тодорхой мэдрэгч ба лазер, машин багаж хэрэгсэл, шифрлэлтийн програм хангамж, хагас дамжуулагч үйлдвэрлэлийн тоног төхөөрөмж бүгд үүн дээр харагддаг.

Аль дүрэм нь бизнесийг хамгийн их гайхшруулдаг вэ?

Эхнийх нь ерөнхий ойлголт юм. Хэрэв эрх баригчид танд мэдэгдсэн эсвэл та өөрөөр мэдэж байгаа бол хяналтын жагсаалтад ороогүй бараа ч гэсэн цэргийн зориулалтаар эсвэл үй олноор хөнөөх зэвсэг хөтөлбөрт зориулагдсан эсвэл зориулагдсан байж болзошгүй гэж мэдэгдсэн бол лиценз авах шаардлагатай. Мэдлэгийг хичээнгүй экспортлогч тухайн нөхцөл байдлаас юу гэж дүгнэх байснаар нь үнэлдэг.

Хоёрдугаарт, тухайн улс орны хориг арга хэмжээ нь давхар хэрэглээний жагсаалтын дээр өөрийн экспортын хоригийг нэмж оруулсан явдал юм. Ийм байдлаар Орос улсад энгийн үйлдвэрлэлийн бараа, тээврийн хэрэгсэл, химийн бодис болон тансаг хэрэглээний бараа бүтээгдэхүүнийг хориглох болсон юм. Тодорхой бүлгийн эмзэг барааны хувьд Европын холбооны дүрмээр экспортлогчдоос борлуулалтын гэрээндээ Орос руу дахин экспортлохыг хориглохыг шаарддаг бөгөөд худалдан авагч үүнийг зөрчсөн тохиолдолд арга хэмжээ авах шаардлагатай.

Эргүүлэн татах хориг нь танд юу гэсэн үг вэ?

Та хязгаарлалтын арга хэмжээг тойрч гарах зорилготой үйл ажиллагаанд санаатайгаар оролцохгүй байж болно. Одоо хэрэгжилтийн гол анхаарал гуравдагч орнуудаар дамжин өнгөрөх чиглэлийг өөрчлөхөд чиглэж байна.

Анхааруулах тэмдгүүд нь тууштай бөгөөд ажилтнуудаа дараах зүйлсийг танихад сургах нь зүйтэй.

• бүтээгдэхүүнийг худалдан авч байгаагүй түүхтэй зах зээл дээр шинэ зуучлагч гарч ирэх;
• зарласан эцсийн хэрэглэгч нь бараа бүтээгдэхүүнийг шаардлагагүй гэж үзэх бизнес эрхэлдэг;
• захиалгын хэмжээ тайлбаргүйгээр огцом өсөх;
• төлбөр нь худалдан авагчтай холбоогүй харьяаллаас ирдэг;
• үйлчлүүлэгч эцсийн хэрэглэгчийн мэдэгдэлд гарын үсэг зурахаас татгалзсан, газар дээр нь очиж уулзахаас татгалзсан, эсвэл үнэ, техникийн тодорхойлолт эсвэл борлуулалтын дараах дэмжлэгт ер бусын хайхрамжгүй хандсан.

Үйлчилгээнүүд хориг арга хэмжээг зөрчиж болох уу?

Тийм ээ. Европын холбооны арга хэмжээ нь Орост байгуулагдсан аж ахуйн нэгжүүдэд олон төрлийн үйлчилгээ үзүүлэхийг хориглодог тул та юу ч тээвэрлэхгүйгээр хориг арга хэмжээг зөрчих боломжтой.

Хориглосон үйлчилгээнд нягтлан бодох бүртгэл, аудит, бизнесийн болон менежментийн зөвлөгөө, олон нийттэй харилцах, мэдээллийн технологийн зөвлөгөө болон тодорхой хууль эрх зүйн зөвлөгөө өгөх үйлчилгээ багтдаг бөгөөд тодорхой үл хамаарах зүйлс байдаг. Тиймээс Нидерландын зөвлөх компани эсвэл програм хангамжийн нийлүүлэгч нь биет бараа илгээхгүйгээр хориг арга хэмжээг зөрчиж болно. Эцсийн хэрэглэгчийн мэдэгдэл, лиценз, тээврийн баримт бичиг, захидал харилцааг холбогдох хадгалах хугацаанд хадгална уу. Файлд зөвхөн юу шийдсэнийг төдийгүй яагаад гэдгийг тайлбарласан эсэхийг шалгаарай.

Нидерландад хориг арга хэмжээг хэн хэрэгжүүлдэг вэ?

Нэг дор хэд хэдэн байгууллага: Гаалийн газар, Функциональ паркеттай FIOD, санхүүгийн хянагч нар болон яамдууд.

Гаалийн байгууллага хил дээр ачааг шалгаж, асуулт үүсгэсэн барааг саатуулдаг. FIOD нь сэжигтэй гэмт хэргийг шалгаж, эрүүгийн хэрэг үүсгэх шийдвэр гаргадаг Functioneel Parket-тэй хамтран ажилладаг. DNB болон AFM нь санхүүгийн байгууллагуудыг хянаж, тэдэнд захиргааны арга хэмжээ авах боломжтой. Гадаад хэргийн яам нь хориг арга хэмжээний бодлогыг зохицуулдаг бол эрх бүхий яамдууд өөрсдийн бүс нутагт хөлдөөх, хасах асуудлыг зохицуулдаг.

Зөрчил гаргасан тохиолдолд ямар торгууль ногдуулдаг вэ?

Санаатайгаар зөрчил гаргах нь WED-ийн дагуу гэмт хэрэгт тооцогддог. Энэ нь хорих ял, их хэмжээний торгууль, хураах, бизнесийн эсрэг арга хэмжээ авахад хүргэж болзошгүй.

Торгуулийг Эрүүгийн хуулийн 23 дугаар зүйлд заасны дагуу шийтгэлийн ангиллаар тогтоодог. Үүнээс гадна олж авсан давуу талыг хураах, бизнесийг захиргааны хяналтад оруулах, эсвэл бүрэн эсвэл хэсэгчлэн хаах зэрэг нэмэлт арга хэмжээ авдаг. Хориг арга хэмжээг зөрчсөн тохиолдолд захиргааны алдаа биш, харин ноцтой эдийн засгийн гэмт хэрэг гэж ялладаг.

Захирлууд болон ажилчид хувийн хариуцлага хүлээж болох уу?

Тийм. Нидерландын Эрүүгийн хуулийн 51 дүгээр зүйлийн дагуу компанийн үйлдсэн гэмт хэргийг захиалсан эсвэл чиглүүлсэн хүмүүст мөн ял тулгаж болно.

Зохицуулалтын эсэргүүцлийг хэрэгсэхгүй болгосон захирал хувь хүнд эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэж болно. Мөн эцсийн хэрэглэгчийн итгэл үнэмшилгүй мэдэгдлийг хүлээн авсан борлуулалтын менежер, эсвэл алдаа гарсны дараа төлбөр боловсруулсан санхүүгийн ажилтан ч мөн адил. Прокурорын алба сайн дураараа мэдээлэл өгөх, шуурхай арга хэмжээ авах, хамтын ажиллагааг харгалзан үздэг. Баримтжуулсан шийдвэрийн мөр нь ийм мэдээллийг үнэмшилтэй болгодог зүйл юм.

Арилжааны үр дагавар юу вэ?

Тэд ихэвчлэн хууль ёсныхоос хурдан ирдэг. Банкууд, даатгагчид, тээвэрлэгчид болон үйлчлүүлэгчид өртөлтийн анхны шинж тэмдэг дээр хариу үйлдэл үзүүлэх хандлагатай байдаг.

Банкууд харилцаагаа тасалж, даатгагчид хамгаалалтаа цуцалж, тээвэрлэгчид захиалгаа өгөхөөс татгалзаж, үйлчлүүлэгчид гэрээ байгуулахаасаа өмнө хориг арга хэмжээний баталгаа шаарддаг. Европын Холбооны дүрэм журмаар жагсаалтад орсон талууд хориг арга хэмжээнд өртсөн гэрээтэй холбогдуулан нэхэмжлэл гаргахыг хориглодог. Тиймээс эсрэг тал таны хууль ёсны дагуу саатуулсан гүйцэтгэлийн талаар таныг шүүхэд өгөх боломжгүй. Гэсэн хэдий ч энэхүү хамгаалалт нь анхнаасаа суутгал хууль ёсны эсэхээс хамаарна.

Та АНУ-ын хориг арга хэмжээ зэрэг хамгийн хатуу дүрмийг дагаж мөрдөх ёстой юу?

Үгүй. Иран, Кубад авч хэрэгжүүлж буй АНУ-ын зарим арга хэмжээний хувьд Европын Холбооны хуулиар үүнийг дагаж мөрдөхийг хориглодог. Дэглэмүүдийн хоорондох зөрчилдөөнд хоёулангийнх нь талаар хамтад нь зөвлөгөө авах шаардлагатай.

АНУ-ын иргэд, АНУ-ын гаралтай бараа, технологи, эсвэл АНУ-ын санхүүгийн системд гүйлгээ хүрсэн тохиолдолд АНУ-ын анхдагч хориг арга хэмжээ нь таныг хүлээлгэж өгнө. АНУ-ын доллараар клиринг хийх нь хангалттай байж болно. АНУ-ын хоёрдогч хориг арга хэмжээ нь АНУ-ын харьяаллаас гадуур үйл ажиллагаа явуулсан АНУ-ын бус компанийг шийтгэж болно. Гэхдээ Иран, Кубатай холбоотой АНУ-ын тодорхойлсон арга хэмжээний хувьд Европын Комисс дагаж мөрдөхийг зөвшөөрөөгүй л бол Европын Холбооны хориглох журам нь Европын Холбооны операторуудыг тэдгээрийг дагаж мөрдөх, тэдгээрт үндэслэсэн гадаадын шийдвэрийг хэрэгжүүлэхийг хориглодог. Ийм зөрчилтэй тулгарч буй Голландын компанид аль дүрэм нь илүү хатуу байгааг дагаж мөрдөх цогц бодлого биш, харин хоёр дэглэмийн талаар хамтдаа зөвлөгөө авах шаардлагатай байна. Манай хууль тогтоомжийн хуульчид Европын Холбоо, Нидерланд, АНУ-ын дүрмийн яг энэ хослолын талаар зөвлөгөө өгдөг.

Та хэрхэн тогтвортой байх нийцлийн хөтөлбөрийг бий болгох вэ?

Эрсдэлийн үнэлгээг бичгээр эхлүүлж, үүн дээр пропорциональ, баримтжуулсан хяналтыг бий болго. Эрх баригчид жижиг дунд үйлдвэрээс банкны зэрэглэлийн функцийг хүлээдэггүй ч таны үндэслэлийг файлд харуулахыг хүлээж байна.

Эрсдэлийн үнэлгээ нь таны өртөлтийн зургийг үнэн зөвөөр гаргах ёстой. Бараа, мөнгө аль улс орнуудад хамааралтай вэ? Аль бүтээгдэхүүний ангиллууд давхар хэрэглээтэй байж болох вэ? Аль эсрэг талууд тодорхойгүй бүтцийн ард байрладаг вэ? Ямар валют, корреспондент банкуудыг ашигладаг вэ, мөн ямар тээврийн маршрутууд реэкспортоороо алдартай улс орнуудаар дайрдаг вэ?

Үнэлгээний үр дүнд ямар хяналтууд дагадаг вэ?

Эрсдэлийн үнэлгээнд тодорхойлсон талуудыг шалган, дээр дурдсан хэмнэлийг дагаж мөрдөх ёстой. Үүнд баримтжуулсан цохилтын журам болон шийдвэрийг хариуцах удирдах зөвлөлийн түвшинд нэр бүхий хүн шаардлагатай.

Гэрээнд бодит үр дүнтэй хориг арга хэмжээний заалтууд хэрэгтэй:

• эсрэг тал болон түүний эзэмшигчдийн аль нь ч жагсаалтад ороогүй гэсэн баталгаа;
• өмчлөл болон хяналтын өөрчлөлтийг мэдээлэх тасралтгүй үүрэг;
• эцсийн хэрэглээ болон дахин экспортлох аж ахуйн нэгж;
• аудит болон мэдээллийн эрх;
• томилгоо гарсан тохиолдолд хариуцлага хүлээхгүйгээр нэн даруй түдгэлзүүлэх, цуцлах эрх.

Талууд холбогдох хуулийг дагаж мөрдөнө гэсэн заалт нь юу ч үр дүнд хүрэхгүй.

Хэнийг сургах ёстой вэ?

Хамгийн түрүүнд анхаарах ёстой хүмүүс: зөвхөн хуулийн хэлтэс ч биш, борлуулалт, ложистик, худалдан авалт, санхүү. Сургалтыг тодорхой байлга. Боломжгүй эцсийн хэрэглэгч ямар харагддаг, хүргэлтийн хаягийг өөрчлөх нь яагаад чухал, гэнэтийн улсаас ирсэн төлбөрийн зааврыг яах, хэн рүү залгахаа харуул. Хэлэлцээр нь эрсдэлд орсон хүнээр дамжин өнгөрөхгүй дотоод өргөтгөлийн замыг нэм. Хэн, хэзээ сургалтанд хамрагдсан талаар бүртгэл хөтлөөрэй.

Та програмынхаа үр дүнг хэрхэн батлах вэ?

Нотлох баримтыг хадгал. Зохицуулалтын хөтөлбөрийг баримтын дараа, файл дээр шүүнэ. Шалгалтын бүртгэл, шалтгааныг нь харуулсан цэвэрлэсэн цохилтууд, баталгаажуулалтын огноо бүхий өмчлөлийн хүснэгт, лиценз, эцсийн хэрэглэгчийн мэдэгдэл, шийдвэрийг тэмдэглэсэн зөвлөлийн тэмдэглэл зэрэг нь сайн санааны алдааг хамгаалж болох алдаа болгон хувиргадаг. Системийг үе үе туршиж үзээрэй, жишээлбэл, жижиг дотоод аудит эсвэл эхнээс нь дуустал нь мөрдсөн гүйлгээний дээжээр. Юу олсон, юуг өөрчилснөө тэмдэглэ.

Хориг арга хэмжээг дагаж мөрдөх тал дээр бид танд юу хийж чадах вэ?

Манай хуульчид Европын Холбоо, Нидерланд, АНУ-ын хориг арга хэмжээний дүрмийн талаар бизнес эрхлэгчдэд зөвлөгөө өгдөг.

• Бид эсрэг талын эзэмшил, хяналтыг мөрдөж, 50 хувь буюу хяналтын шалгуурыг хангаж байгаа эсэхийг үнэлдэг.
• Бид таны хориг арга хэмжээний эрсдэлийн үнэлгээ, шалгах журам болон цохилтын журмыг боловсруулж байна.
• Бид баталгаа, реэкспортын гэрээ, түдгэлзүүлэлт болон цуцлах эрх гэсэн хориг арга хэмжээний заалтуудыг боловсруулж байна.
• Бид хөлдөөх, эрх бүхий байгууллагад мэдэгдэх, мөн хөнгөлөлт эсвэл тусгай зөвшөөрөл хүсэх талаар зөвлөгөө өгдөг.
• Бид бараа, үйлчилгээнд CDIU-аас давхар хэрэглээний экспортын лиценз шаардлагатай эсэхийг шалгадаг.
• Бид WED-ийн дагуу FIOD-ийн мөрдөн байцаалт эсвэл эрүүгийн хэрэг үүсгэх явцад захирлууд болон компанид тусалдаг.

Дүгнэлт

• Европын Холбооны хориг арга хэмжээний журам нь Нидерландын бүх бизнесийг шууд холбодог; зөрчил нь Дэлхийн эдийн засгийн гэмт хэрэг бөгөөд санаатайгаар зөрчил гаргасан нь гэмт хэрэг юм.
• Хэрэв бүртгэлтэй компаниуд компанийн 50 ба түүнээс дээш хувийг эзэмшиж, хамтад нь тоолвол, эсвэл бүртгэлтэй этгээд үүнийг хянаж байвал бүртгэлгүй компани баригдсан гэж үзнэ.
• Гинжин хэлхээний бүх талуудыг ажилд орох үед, материалын гүйлгээ бүрийн өмнө болон жагсаалтын шинэчлэлт бүрийн дараа шалгаж, шалгалт бүрийг тэмдэглэнэ үү.
• Баталгаажсан тохиролцоонд нэн даруй хөлдөөж, мэдээлнэ үү; зөвхөн эрх бүхий байгууллага л хөлдөөсөн хөрөнгийг чөлөөлж чадна.
• Экспортын хяналт, үйлчилгээний хориг болон тойрч гарах хориг нь жагсаалттай хамт хэрэгжинэ; захирлууд болон ажилтнуудыг биечлэн эрүүгийн хариуцлагад татаж болно (Эрүүгийн хуулийн 51 дүгээр зүйл).

Түгээмэл асуултууд