Мөнгө угаах болон ер бусын гүйлгээ: Нидерландын хуулийн дагуух эрх зүйн ялгаа

Голландын хууль тогтоомж мөнгө угаах мөн олон хүн тэдгээрийг төөрөгдүүлдэг ч гэсэн ер бусын гүйлгээг тусдаа хууль эрх зүйн ойлголт гэж үздэг. Мөнгө угаах нь хууль бусаар олсон мөнгөний эх үүсвэрийг нуун дарагдуулахтай холбоотой гэмт хэрэг юм.

Нөгөөтэйгүүр, ер бусын гүйлгээ гэдэг нь санхүүгийн байгууллагууд болон бусад байгууллагууд мөнгө угаах эсвэл терроризмыг санхүүжүүлэхийг илтгэж болзошгүй тул эрх бүхий байгууллагад мэдээлэх ёстой үйл ажиллагаа юм.

Гол ялгаа нь ер бусын гүйлгээ нь автоматаар хууль бус биш боловч мөнгө угаах бүх үйл ажиллагаа нь Нидерландын хуулийн дагуу гэмт хэрэг юм. Хэрэв та санхүү, үл хөдлөх хөрөнгө, хууль эрх зүйн үйлчилгээ эсвэл Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх (урьдчилан сэргийлэх) тухай хуулийг (Wwft) дагаж мөрдөх ёстой бусад салбарт ажилладаг бол энэ ялгааг ойлгох нь чухал юм.

Буруу хийвэл торгууль, эрүүгийн хариуцлага зэрэг ноцтой шийтгэл оногдуулж болзошгүй.

Энэ нийтлэлд Нидерландын хууль тогтоомж эдгээр хоёр ойлголтыг хэрхэн тодорхойлдог, мөн таны тайлагнах үүрэг юу болохыг тайлбарлах болно. Та хоёуланг нь зохицуулдаг хууль эрх зүйн хүрээ, таны дагаж мөрдөх ёстой тодорхой шаардлагууд, дүрмийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд юу болох талаар мэдэх болно.

Мөнгө угаах болон ер бусын гүйлгээг тодорхойлох нь

Мөнгө угаах нь хууль бус хөрөнгийг нуун дарагдуулсан гэмт хэргийн үйлдлийг хамардаг бол ер бусын гүйлгээ нь хууль бус үйлдлийг илэрхийлж болох эсвэл илэрхийлээгүй байж болох тогтмол бус санхүүгийн үйл ажиллагаа юм. Нидерландын хуулийн дагуу эдгээр ойлголтууд нь өөр өөр хууль эрх зүйн жинтэй бөгөөд өөр өөр өдөөлтийг авчирдаг. тайлагнах шаардлага.

Мөнгө угаахтай холбоотой хууль эрх зүйн тодорхойлолт

Мөнгө угаах нь санхүүгийн гэмт хэрэг хууль бусаар олсон мөнгөний гарал үүслийг нуусан тохиолдолд. Нидерландад энэ гэмт хэрэг нь Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх (урьдчилан сэргийлэх) тухай хууль (Wwft)-д хамаарна.

Хуулиар үүнийг өмч хөрөнгө хаанаас гаралтайг нь мэдсээр байж хөрвүүлэх буюу шилжүүлэх гэж тодорхойлсон эрүүгийн үйл ажиллагааТа бохир мөнгө хаанаас гарсныг нуух эсвэл хэн нэгэнд нуухад нь туслах замаар мөнгө угаах гэмт хэрэг үйлдэж байна гэсэн үг.

Гэмт хэрэг нь гурван үндсэн үе шатыг хамардаг. Нэгдүгээрт, гэмт хэрэгтнүүд санхүүгийн системд хууль бус хөрөнгийг байршуулдаг.

Хоёрдугаарт, тэд мөнгийг эх үүсвэрийг нь нуухын тулд нарийн төвөгтэй гүйлгээгээр давхарладаг. Гуравдугаарт, тэд цэвэршүүлсэн мөнгийг эдийн засагт буцааж нэгтгэдэг.

Нидерландын хуулиар мөнгө угаах гэмт хэргийг ноцтой гэмт хэрэгТа өөрийн гэмт хэргийн орлогыг угаасан эсвэл өөр хэн нэгэнд тэдний мөнгийг угаахад нь тусалсан эсэхээс үл хамааран эрүүгийн хэрэгт холбогдоно.

Ер бусын гүйлгээ гэж юу вэ

Ер бусын гүйлгээ гэдэг нь хэвийн хэв маяг эсвэл хүлээгдэж буй зан үйлээс хазайсан аливаа санхүүгийн үйл ажиллагаа юм. WWft-ийн дагуу санхүүгийн байгууллагууд эдгээр гүйлгээний талаар Нидерландын СМА-д тайлагнах ёстой.

Гүйлгээ нь гэмт хэргийн шинжтэй байх шаардлагагүй - зүгээр л ердийнхөөс өөр харагдах хэрэгтэй. Та хэд хэдэн үйлдлээр ер бусын гүйлгээний тайланг идэвхжүүлж болно.

Таны ердийн бизнесийн үйл ажиллагаатай тохирохгүй их хэмжээний бэлэн мөнгөний хадгаламж нь огцом өсөлтийг бий болгодог. Тодорхой шалтгаангүйгээр дансны идэвхжил гэнэт нэмэгдэх нь мөн хамаарна.

Эдийн засгийн болон хууль эрх зүйн тодорхой зорилгогүй гүйлгээ энэ ангилалд багтдаг. Нидерландын хуулиар байгууллагууд ер бусын гүйлгээний тайланг таван жилийн турш хадгалахыг шаарддаг.

2022 онд Нидерландын Санхүүгийн Товчоо 1.8 сая гаруй ер бусын гүйлгээний тайлан хүлээн авсан. Бүх ер бусын гүйлгээ нь мөнгө угаах эсвэл санхүүгийн гэмт хэргийг илтгэдэггүй.

Гэсэн хэдий ч хэрэв мөрдөн байцаагчид уг үйл ажиллагааг оновчтой тайлбарлаж чадахгүй бол цаашид нягтлан шалгах шаардлагатай болж магадгүй юм.

Объектив ба субъектив үзүүлэлтүүд

Санхүүгийн байгууллагууд болзошгүй асуудлуудыг илрүүлэхийн тулд хоёр төрлийн үзүүлэлтийг ашигладаг: объектив болон субъектив. Объектив үзүүлэлтүүд нь гүйлгээний хэмжээ, давтамж эсвэл хугацаа гэх мэт хэмжигдэхүйц баримтууд юм.

Субъектив үзүүлэлтүүд нь таны зан байдал хэвийн мэт санагдаж байгаа эсэх талаар мэргэжлийн дүгнэлтийг агуулдаг.

Зорилтот үзүүлэлтүүдэд дараахь зүйлс орно.

• Хэвийн босгыг давсан гүйлгээний хэмжээ
• Тайлагнах хязгаараас арай доогуур олон гүйлгээ
• Ер бусын өндөр бэлэн мөнгөний хадгаламж
• Данс хоорондын хөрөнгийн хурдан хөдөлгөөн

Субъектив үзүүлэлтүүдэд дараахь зүйлс орно.

• Сандарсан эсвэл бултсан мэт санагдах үйлчлүүлэгчийн зан байдал
• Таны заасан бизнесийн зорилгод нийцэхгүй гүйлгээнүүд
• Стандарт баримт бичгийг өгөхөөс татгалзах
• Таны мэдэгдэж буй орлогын түвшинтэй нийцэхгүй үйл ажиллагаанууд

Танай санхүүгийн байгууллага хоёр төрлийн үзүүлэлтийг хамтад нь жинлэнэ. Тэд таны гүйлгээг таны ердийн хэв маяг болон бизнесийн профайлтай харьцуулдаг.

Энэхүү хосолсон арга нь мөрдөн байцаалтын нөөцийг үр ашиггүй болгодог хуурамч эерэг үр дүнг бууруулахын зэрэгцээ ер бусын гүйлгээг тодорхойлоход тусалдаг.

Нидерландын хууль эрх зүйн хүрээ: Гол хууль тогтоомж ба эрх мэдэлтнүүд

Нидерланд улс урьдчилан сэргийлэх журам болон эрүүгийн хуулийн заалтуудаар дамжуулан мөнгө угаахтай тэмцэх давхар тогтолцооны дагуу үйл ажиллагаа явуулдаг. Дэлхийн банк санхүүгийн байгууллагуудад мэдээлэх үүргийг тогтоодог бол Нидерландын Эрүүгийн хуульд мөнгө угаахыг Улсын прокурорын алба эрүүгийн хэрэг гэж тодорхойлдог.

Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх (урьдчилан сэргийлэх) тухай хууль (WWFT)

Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хууль буюу WWft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) 2008 оны 8-р сарын 1-нд хүчин төгөлдөр болсон. Энэхүү хууль тогтоомж нь Нидерландад мөнгө угаахтай тэмцэх үндсэн урьдчилан сэргийлэх хүрээ болж өгдөг.

Европын хуулиас үүдэлтэй үүргүүдийг хэрэгжүүлэхийн тулд WWft-д 2018, 2020 онд нэмэлт өөрчлөлт оруулсан. Одоогийн системийн дагуу хэрэв та Нидерландад санхүүгийн байгууллагаар үйл ажиллагаа явуулдаг бол объектив болон субъектив үзүүлэлтүүдэд үндэслэн ер бусын гүйлгээгээ тайлагнах ёстой.

Дэлхийн банкны үндсэн үүрэгт дараахь зүйлс орно.

• Үйлчлүүлэгчийн нягтлан шалгах шаардлага
• Гүйлгээний хяналт ба тайлан
• Бүртгэл хөтлөлтийн стандартууд
• Дотоод хяналт ба сургалтын хөтөлбөрүүд

Энэ хууль нь банк, даатгалын компани гэх мэт олон төрлийн байгууллагад хамаарна. итгэмжлэлийн оффисууд, үл хөдлөх хөрөнгийн агентууд болон нягтлан бодогчид. 2027 оноос эхлэн Европын шинэ дүрэм журмаар WWft-ийн зарим хэсгийг Европын Холбооны хэмжээнд уялдуулсан дүрмээр солих болно.

Нидерландын Эрүүгийн хуулийн заалтууд

The Нидерландын Эрүүгийн хууль 420bis, 420ter, 420quater, болон 420bis.1-р зүйлд мөнгө угаах гэмт хэргийг гэмт хэрэг гэж тогтоосон. Эдгээр заалтууд нь прокурорууд Нидерландын хууль эрх зүйн системээр дамжуулан мөрдөж болох мөнгө угаах янз бүрийн хэлбэрийг тодорхойлдог.

Эрүүгийн хуулийн дагуу мөнгө угаах нь хөрөнгийн гэмт хэргийн гарал үүслийг нуун дарагдуулах эсвэл далдлахыг хэлнэ. Хэрэв та эд хөрөнгийг гэмт хэргийн үйл ажиллагаанаас үүдэлтэй гэдгийг мэдсээр байж нуусан, шилжүүлсэн, хөрвүүлсэн эсвэл олж авсан бол эрүүгийн хариуцлага хүлээх боломжтой.

Мөнгө угаах гэмт хэргийн ял шийтгэл нь гэмт хэргийн хүнд байдлаас хамааран харилцан адилгүй байдаг. Энгийн мөнгө угаах нь ердийн гэмт хэрэг эсвэл томоохон хэмжээний үйл ажиллагаатай холбоотой хэргээс өөр үр дагаварт хүргэдэг.

Хяналтын болон мөрдөн байцаах байгууллагын үүрэг

Нидерландын олон эрх бүхий байгууллага мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомжийн хэрэгжилт болон хэрэгжилтийг хянадаг. Нидерландын Төв банк (DNB) болон Нидерландын Санхүүгийн зах зээлийн газар (AFM) нь санхүүгийн байгууллагуудыг WWft-ийн хууль тогтоомжийн хэрэгжилтэд хянадаг.

Нидерландын Санхүүгийн Тагнуулын Нэгж (FIU-NL эсвэл FIU-Nederland) нь байгууллагуудаас ер бусын гүйлгээний тайланг хүлээн авч, сэжигтэй үйл ажиллагааг тодорхойлохын тулд тэдгээрийг шинжилдэг. FIU нь мэдээлэгдсэн ер бусын гүйлгээг хууль сахиулах байгууллагад шилжүүлэхээс өмнө сэжигтэй гэж үзэх эсэхийг тодорхойлдог.

Нидерландын Улсын Прокурорын Алба (Openbaar Ministerie) нь мөнгө угаах гэмт хэргийг мөрдөх хууль ёсны эрх мэдэлтэй. Энэ байгууллага нь болзошгүй зөрчлийг шалгаж, шүүхээр дамжуулан эрүүгийн хэрэг үүсгэдэг.

2025 оны 7-р сарын 1-нээс Европын Мөнгө угаахтай тэмцэх болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх газар (AMLA) нь AMLAR-ын журмын дагуу үйл ажиллагаагаа эхлүүлнэ. AMLA нь Нидерландын эрх баригчид Европын Холбооны хэмжээнд мөнгө угаахтай тэмцэх дүрмийг хэрхэн хэрэгжүүлэхэд нөлөөлөх удирдамж, техникийн стандартыг боловсруулна.

Тайлагнах үүрэг ба дагаж мөрдөх байдал

Нидерландын мөнгө угаахтай тэмцэх хуулийн дагуу санхүүгийн байгууллагууд, хуульчид, нягтлан бодогчид, нотариатчид, үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлагчид болон бусад томилогдсон мэргэжилтнүүд байх ёстой ер бусын гүйлгээг мэдээлэх Нидерландын Санхүүгийн Тагнуулын Нэгж (FIU-NL) руу.

Эдгээр тайлагнах үүрэг нь тогтмол босго бүхий объектив үзүүлэлтүүд болон мэргэжлийн дүгнэлтэд үндэслэсэн субъектив үзүүлэлтүүдэд хоёуланд нь хамаарна.

Ер бусын гүйлгээний талаар мэдээлэх үүрэг

Та хуулийн дагуу мэдүүлэг өгөх үүрэгтэй ер бусын гүйлгээ тодорхой шалгуурыг хангасан үйл ажиллагаатай тулгарвал Санхүүгийн Товчоо-НБ-д хандана уу. Энэхүү үүрэг нь банк, санхүүгийн байгууллага, нягтлан бодогч нарт хамаарна. Өмгөөлөгч нар, нотариатчид, үл хөдлөх хөрөнгийн агентууд, үнэлгээчид болон бусад томилогдсон үйлчилгээ үзүүлэгчид.

Тайлагнах үүрэг хоёр хэлбэрээр байдаг. Зорилтот үзүүлэлтүүдэд тайлагнах шаардлагыг автоматаар өдөөдөг гүйлгээнүүд багтдаг, тухайлбал 15,000 еврогоос дээш бэлэн мөнгөний гүйлгээ эсвэл хуулиар тодорхойлсон тодорхой хэв маяг.

Субъектив үзүүлэлтүүд нь үйлчлүүлэгчийн мэдэгдэж буй профайлтай нийцэхгүй эсвэл тодорхой эдийн засгийн зорилгогүй гүйлгээг тодорхойлохын тулд мэргэжлийн дүгнэлтийг ашиглахыг шаарддаг. Та эдгээр гүйлгээг тодорхойлсны дараа нэн даруй мэдээлэх ёстой.

Хуулиар та үйлчлүүлэгчдээ тайлан гаргасан тухайгаа мэдэгдэхийг зөвшөөрдөггүй, учир нь энэ нь мөрдөн байцаалтад саад учруулж болзошгүй юм. Мэдээлэх үүргээ биелүүлээгүй тохиолдолд захиргааны торгууль, эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх, мэргэжлийн үр дагаварт хүргэж болзошгүй.

Бүртгэл ба тайлангийн журам

Та ер бусын гүйлгээний тайланг илгээхээсээ өмнө FIU-NL-д бүртгүүлэх ёстой. Бүртгүүлэх үйл явц нь танай байгууллагын талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг өгөх, танай байгууллагын өмнөөс тайлан гаргах эрх бүхий хүмүүсийг томилохыг шаарддаг.

Тайланг GOAML онлайн порталаар дамжуулан явуулдаг бөгөөд та гүйлгээ, оролцогч талууд болон сэжиглэх шалтгаануудын талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг оруулна. Та холбогдох бүх баримт бичгийг хавсаргаж, тайлангийнхаа бүртгэлийг дор хаяж таван жилийн турш хадгалах шаардлагатай.

Тайлангийн үйл явцын гол алхамууд:

• Объектив эсвэл субъектив үзүүлэлтүүдийг ашиглан ер бусын гүйлгээг тодорхойлох
• Үйлчлүүлэгчийн үнэмлэх болон гүйлгээний дэлгэрэнгүй мэдээлэл зэрэг бүрэн баримт бичгийг цуглуулах
• Шаардлагатай хугацаанд тайланг GOAML-ээр дамжуулан ирүүлнэ үү
• Тайлангийн оршин тогтнолын талаарх нууцлалыг хадгалах
• Бүх тайлан болон дэмжих нотлох баримтын аюулгүй бүртгэлийг хадгална уу

Тайлагнах үзүүлэлтүүд

Зорилтот үзүүлэлтүүд нь автоматаар тайлагнах шаардлагатай тодорхой тогтоосон босго хэмжээ юм. Үүнд 15,000 еврогоос дээш бэлэн мөнгөний гүйлгээ, өндөр эрсдэлтэй улс орнуудтай холбоотой гүйлгээ, илрүүлэлтийн босгоос зайлсхийхийн тулд төлбөрийг бүтэцжүүлэх зэрэг тодорхой хэв маяг орно.

Субъектив үзүүлэлтүүд нь ер бусын зан үйлийн талаарх таны мэргэжлийн үнэлгээнд тулгуурладаг. Гүйлгээ нь тодорхой эдийн засгийн үндэслэлгүй, ер бусын нарийн төвөгтэй бүтэцтэй эсвэл үйлчлүүлэгчийн хэвийн үйл ажиллагааны хэв маягаас мэдэгдэхүйц хазайсан тохиолдолд та мэдээлэх ёстой.

Нийтлэг субъектив үзүүлэлтүүдэд дараахь зүйлс орно.

• Үйлчлүүлэгчид стандарт үнэмлэх эсвэл мэдээлэл өгөхөөс татгалздаг
• Үйлчлүүлэгчийн мэдэгдэж буй бизнесийн үйл ажиллагаатай зөрчилдөж буй гүйлгээ
• Гүйлгээний эргэн тойрон дахь ер бусын яаралтай байдал эсвэл нууцлал
• Гүйлгээний зааврыг үндэслэлтэй тайлбаргүйгээр байнга өөрчлөх

Та үйлчлүүлэгчийн талаарх мэдлэг болон салбарын практик дээр үндэслэн нөхцөл байдал бүрийг үнэлэх ёстой. Гүйлгээ нь тайлагнах шалгуурыг хангаж байгаа эсэхэд эргэлзэж байвал болгоомжтой байж, FIU-NL-д тайлан ирүүлэх хэрэгтэй.

Мөнгө угаах болон ер бусын гүйлгээний хоорондох хууль эрх зүйн ялгаа

Мөнгө угаах нь эрүүгийн гэмт хэрэгт тооцогдоно Голландын хууль, харин ер бусын гүйлгээ нь заавал гэмт хэрэг үйлдэхгүйгээр мэдээлэх үүрэг хариуцлагыг өдөөдөг. Ялгаа нь санаа зорилго, үндсэн гэмт хэргийн орлого байгаа эсэх, түүнээс үүдэлтэй хууль эрх зүйн үр дагаварт төвлөрдөг.

Эрүүгийн хариуцлага ба шийтгэл

Мөнгө угаах гэмт хэрэг нь Голландын Эрүүгийн хуульд (Wetboek van Strafrecht) хамаарах бөгөөд маш хүнд гэмт хэрэг үйлддэг. эрүүгийн шийтгэлТа энгийн гэмт хэрэг үйлдсэн тохиолдолд дөрвөн жил хүртэлх хугацаагаар хорих ял эсвэл 82,000 еврогийн торгууль ногдуулах болно.

Хүндэрсэн нөхцөл байдалд шийтгэл нь зургаан жилийн хорих ял хүртэл нэмэгддэг. Гэмт хэрэгт та аливаа гэмт хэргээс олсон орлогыг санаатайгаар хөрвүүлсэн, шилжүүлсэн эсвэл нуун дарагдуулсан байхыг шаарддаг.

Үүнд гэмт хэргийн хөрөнгийн жинхэнэ мөн чанар, эх үүсвэр эсвэл өмчлөлийг нуух зэрэг орно. Ер бусын гүйлгээ нь өөрөө гэмт хэрэгт тооцогдохгүй.

Тэд таны ердийн зан байдал эсвэл бизнесийн профайл дээр үндэслэн ердийн хэв маягаас зүгээр л хазайдаг. Санхүүгийн байгууллагууд эдгээр гүйлгээг Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) дагуу Санхүүгийн тагнуулын алба (СМА-Недерланд)-д мэдээлэх ёстой.

Байгууллагууд ер бусын гүйлгээг зохих ёсоор мэдээлээгүй тохиолдолд захиргааны торгууль ногдуулдаг. Эдгээр торгууль нь Wet op de economische delicten хүрээнд хамаарна.

Хуулийн этгээдийн хувьд зөрчлийн торгууль нь 5 сая евро буюу жилийн эргэлтийн 10%-д хүрч болно.

Санаа зорилго ба гэм буруугийн үүрэг

Мөнгө угаах нь гэмт хэргийн зорилготой байхыг шаарддаг (opzet). Та уг хөрөнгийг гэмт хэргийн үйл ажиллагаанаас гаралтай гэдгийг мэдэж байх эсвэл ухамсартайгаар хүлээн зөвшөөрөх ёстой.

Энэхүү сэтгэцийн элементгүйгээр Нидерландын хуулийн дагуу мөнгө угаах гэмт хэрэг гарахгүй. Прокурорууд та уг хөрөнгийн гэмт хэргийн гарал үүслийг ойлгосон гэдгээ нотлох ёстой.

Нөхцөлт санаатай байх нь хангалттай - хөрөнгө гэмт хэргээс үүдэн гарсан гэсэн ноцтой боломжийг хүлээн зөвшөөрөх нь босгыг хангасан гэсэн үг. Ер бусын гүйлгээнд санаатай байх шаардлагагүй.

Хүлээгдэж буй хэв маягаас өөр объектив шинж чанар дээр үндэслэн гүйлгээ нь ер бусын болдог. Та ямар нэгэн гэмт хэргийн зорилго эсвэл мэдлэгтэй байх шаардлагагүй.

Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх болон бусад санхүүгийн гэмт хэргийг илрүүлэхийн тулд мэдээлэх үүрэг байдаг. Гэсэн хэдий ч ер бусын гүйлгээний тайлан нь таныг буруутгахгүй.

Мөрдөн байцаах арга барил

Мөнгө угаахтай холбоотой мөрдөн байцаалтууд орно эрүүгийн процессууд Нидерландын Эрүүгийн байцаан шийтгэх хуулийн дагуу. Цагдаа, прокурорууд эдгээр мөрдөн байцаалтыг нэгжлэг хийх зөвшөөрөл, эд хөрөнгийг хураах, сэжигтнийг байцаах зэрэг эрх мэдлийг ашиглан явуулдаг.

Сэжигтэй гүйлгээний мэдээлэл Санхүүгийн хяналтын албанд хүрсний дараа мөрдөн байцаалт ихэвчлэн эхэлдэг. Эрх баригчид нотлох баримтууд эрүүгийн хэрэгт буруутгагдсан эсэхийг болон санаатай гэдгийг нь эргэлзээгүйгээр нотолж чадах эсэхийг үнэлдэг.

Ер бусын гүйлгээний үнэлгээг захиргааны журмын дагуу хийдэг. Санхүүгийн байгууллагууд таны гүйлгээний хэв маяг, дансны үйл ажиллагаа, бизнесийн профайлыг шинжилдэг.

Тэд таны зан авирыг эрсдэлийн үзүүлэлтүүд болон хууль тогтоомжийн хэрэгжилтийн бодлоготой харьцуулдаг. Гүйлгээний эдийн засгийн зорилгыг тодруулахын тулд нэмэлт мэдээлэл авахыг хүсвэл тантай холбогдож магадгүй.

Эдгээр лавлагаа нь нөхцөл байдал нь сэжигтэй гүйлгээний тайлан болгон өргөжүүлэх шаардлагатай эсэхийг тодорхойлох зорилготой бөгөөд уг байгууллага нь уг тайланг Нидерландын СМА-д гаргах ёстой.

Байгууллага болон мэргэжилтнүүдэд үзүүлэх нөлөө

Нидерландын мөнгө угаахтай тэмцэх тухай хууль нь санхүүгийн болон санхүүгийн бус олон төрлийн аж ахуйн нэгжүүдэд үүрэг хүлээлгэдэг бөгөөд тус бүр нь ер бусын гүйлгээг тодорхойлж, мэдээлэх тодорхой үүрэгтэй байдаг. Эдгээр шаардлагууд нь байгууллага болон хувь хүмүүсийн аль алинд нь хамаарах бөгөөд хариуцлага нь тэдний үүрэг, дагаж мөрдөх түвшингээс хамааран аж ахуйн нэгж, хувь хүмүүст хамаарна.

Хэн дагаж мөрдөх ёстой вэ: Зохицуулалттай байгууллагуудын хамрах хүрээ

Нидерландын Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хууль (Wwft) нь банк, даатгалын компани, хөрөнгө оруулалтын фирм зэрэг санхүүгийн байгууллагуудад хамаарна. Хэрэв та төлбөрийн үйлчилгээ, валют солилцох эсвэл зээлийн үйлчилгээ үзүүлдэг санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэгчээр ажилладаг бол үүнийг дагаж мөрдөх ёстой.

Санхүүгийн бус мэргэжлүүд ч мөн адил хүрээнд багтдаг. Хуульч, нотариатч, нягтлан бодогч нар үйлчлүүлэгчдэд санхүүгийн болон үл хөдлөх хөрөнгийн гүйлгээ хийхэд нь туслахдаа ер бусын гүйлгээний талаар мэдээлэх ёстой.

Үл хөдлөх хөрөнгийн агентууд үл хөдлөх хөрөнгө худалдан авах эсвэл борлуулах үйл ажиллагаа явуулахдаа эдгээр дүрмүүдэд захирагддаг. Нэмэлт зохицуулалттай аж ахуйн нэгжүүдэд дараахь зүйлс орно.

• Итгэмжлэгдсэн үйлчилгээ үзүүлэгчид компани байгуулах эсвэл менежментийн үйлчилгээ санал болгож байна
• Орон сууцны үйлчилгээ үзүүлэгчид бүртгэлтэй оффисын хаягийг хэн өгдөг вэ
• Бараа борлуулагчид 10,000 евро ба түүнээс дээш бэлэн мөнгөний төлбөрийг хүлээн авах
• Зуучлагчид корпорацийн бүтэц эсвэл ашигтай өмчлөлийн зохицуулалтыг хөнгөвчлөх

Таны үүрэг хариуцлага нь та WWft-ийн хүрээнд үйлчилгээ үзүүлснээр эхэлнэ. Эдгээр бизнесийг эрхэлдэг хуулийн этгээд болон хувь хүмүүс хууль тогтоомжийн хэрэгжилтийг хариуцдаг.

Санхүүгийн болон санхүүгийн бус мэргэжлийн үүрэг

Санхүүгийн байгууллагууд үйл ажиллагаагаа явуулах ёстой хэрэглэгчийн зохих шалгалт бизнесийн харилцаа тогтоохоос өмнө. Та үйлчлүүлэгчид болон ашиг хүртэгч эзэмшигчдийн хувийн мэдээллийг, түүний дотор хуулийн этгээдийн UBO мэдээллийг баталгаажуулах шаардлагатай.

Банкууд болон бусад санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэгчид үргэлжилж буй гүйлгээг хянаж, объектив үзүүлэлтүүд дээр үндэслэн ер бусын гэж тооцогдох эсэхийг үнэлэх ёстой. Мэргэжлийн үйлчилгээ үзүүлэгчид ижил төстэй шаардлага тавьдаг.

Нотариатчид үл хөдлөх хөрөнгийн шилжүүлэг хийх эсвэл хуулийн этгээд байгуулахдаа зохих ёсоор нягтлан шалгах ёстой. Нягтлан бодогч, хуульчид үйлчлүүлэгчийн хөрөнгийг зохицуулах эсвэл корпорацийн гүйлгээнд туслахдаа тайлагнах үүрэг хүлээдэг.

Таны тодорхой үүрэгт дараахь зүйлс орно:

• Үйлчлүүлэгчдийг таних, тэдний үнэмлэхийг баталгаажуулах
• Хуулийн этгээд болон хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч өмчлөлийг тодорхойлох
• Гүйлгээний хэв маягийг ер бусын үзүүлэлтүүдтэй харьцуулан үнэлэх
• Ер бусын гүйлгээг тогтоосон хугацаанд СМА-Нидерландад мэдээлэх
• Харилцагчийн нягтлан шалгах болон гүйлгээний хяналтын бүртгэлийг таван жилийн турш хадгалах

Үнэлгээчид болон үл хөдлөх хөрөнгийн агентууд өндөр үнэ цэнэтэй хөрөнгө эсвэл үл хөдлөх хөрөнгийн шилжүүлэгтэй холбоотой үйлчилгээтэй холбоотой тохиолдолд эдгээр арга хэмжээг хэрэгжүүлэх ёстой.

Корпорацийн болон хувийн хариуцлага

Хуулийн этгээдүүд үндсэн үүрэг хариуцлага хүлээнэ хууль тогтоомжийн алдаа Нидерландын хуулийн дагуу. Хэрэв танай байгууллага хангалттай хяналтыг хэрэгжүүлээгүй эсвэл ер бусын гүйлгээг мэдээлээгүй бол захиргааны шийтгэлтэй тулгарна.

Санхүүгийн байгууллагууд 5 сая евро буюу жилийн эргэлтийн 10% хүртэлх торгууль ногдуулж болзошгүй. Эдгээр байгууллагын доторх хувь хүмүүс дараахь зүйлтэй тулгарч болзошгүй. хувийн хариуцлага.

Захирлууд болон хууль тогтоомжийн хэрэгжилтийн албан тушаалтнууд мэдээлэх үүргээ санаатайгаар биелүүлээгүй эсвэл мөнгө угаах гэмт хэргийг хөнгөвчилсөн тохиолдолд хариуцлага хүлээлгэж болно. Хэрэв таны үйлдэл санаатай зөрчил гэж үзвэл та эрүүгийн хариуцлага хүлээх эрсдэлтэй.

Төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүд болон ахлах удирдлага нь хяналтын үүрэгтэй. Таны зохих бодлого боловсруулж, хяналт тавихгүй байх нь нийцлийн чиг үүрэг хувийн шийтгэл хүлээлгэж болзошгүй.

Хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч эзэмшигчид хууль бус хөрөнгийг нуун дарагдуулахын тулд корпорацийн бүтцийг ашигласан тохиолдолд шалгалтад өртөж болзошгүй. Мэргэжлийн үйлчилгээ үзүүлэгчид зохицуулах байгууллагуудаараа дамжуулан нэмэлт сахилгын арга хэмжээ авахуулах шаардлагатай болдог.

Хуульчид болон нотариатчид ноцтой зөрчил гаргавал мэргэжлийн бүртгэлээс түдгэлзүүлэх эсвэл хасах эрсдэлтэй.

Эрсдэлийн удирдлага ба нягтлан шалгах шаардлага

Нидерландын санхүүгийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчийн зохих ёсны хяналт шалгалт, тасралтгүй хяналт шалгалтаар дамжуулан мөнгө угаах эрсдэлийг тодорхойлж, удирдах бүтэцлэгдсэн үйл явцыг хэрэгжүүлэх ёстой. Эдгээр үүрэг хариуцлага нь үйлчлүүлэгчийн харилцаа тус бүрийн учруулж буй тодорхой аюул заналхийллийн дагуу хэмжилтийг хэмждэг эрсдэлд суурилсан хандлагыг шаарддаг.

Үйлчлүүлэгч болон үйлчлүүлэгчийн нягтлан шалгах ажиллагаа

Та байгуулахдаа үйлчлүүлэгчийн хяналт шалгалт хийх ёстой бизнесийн харилцаа Нидерландын AML-ийн журмын дагуу шинэ үйлчлүүлэгчтэй. Энэ үйл явц нь найдвартай, бие даасан эх сурвалжийг ашиглан таны үйлчлүүлэгчийн хувийн мэдээллийг баталгаажуулах үйл явцыг хамарна.

Үйлчлүүлэгчийг нягтлан шалгах нь танаас бизнесийн харилцааны мөн чанар, зорилгын талаар тодорхой мэдээлэл цуглуулахыг шаарддаг. Та хувь хүний ​​үнэмлэх, оршин суугаа газрын нотолгоо, хүлээгдэж буй гүйлгээний хэв маягийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг цуглуулах шаардлагатай.

Таны хэрэглэж буй хяналт шалгалтын түвшин эрсдэлийн ангиллаас хамаарна. Стандарт нягтлан шалгах ажиллагаа нь ихэнх үйлчлүүлэгчдийн харилцааг хамардаг бол сайжруулсан нягтлан шалгах ажиллагаа нь улс төрд нөлөө бүхий хүмүүс эсвэл өндөр эрсдэлтэй улс орнуудын үйлчлүүлэгчидтэй харилцах зэрэг өндөр эрсдэлтэй нөхцөл байдалд хамаарна.

Та харилцааныхаа туршид энэ мэдээллийг үе үе шинэчлэх ёстой. Давтамж нь таныхаас хамаарна эрсдэлийн үнэлгээ болон үйлчлүүлэгчийн нөхцөл байдал эсвэл гүйлгээний зан төлөвт гарсан аливаа өөрчлөлт.

Эрсдэлд суурилсан хандлага

Эрсдэлд суурилсан арга барил нь өндөр эрсдэлтэй харилцаанд сайжруулсан арга хэмжээг төвлөрүүлснээр нөөцийг үр ашигтай хуваарилах боломжийг танд олгоно. Та өөрийн байгууллагад хамаарах мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх эрсдэлийг тодорхойлж, үнэлж, хянах ёстой.

Эрсдэлийн үнэлгээнд үйлчлүүлэгчийн бизнесийн үйл ажиллагаа, газарзүйн байршил, гүйлгээний хэв маяг, холбогдох бүтээгдэхүүн, үйлчилгээ зэрэг хүчин зүйлсийг харгалзан үзэх ёстой. Эрсдэл өндөр байгаа тохиолдолд та сайжруулсан хяналт, нягтлан шалгах арга хэмжээг авах ёстой.

Энэ арга нь эрсдэл багатай нөхцөл байдалд хялбаршуулсан арга хэмжээ авах боломжийг олгодог. Гэсэн хэдий ч та эрсдэлийн ангилал нь үндэслэлтэй бөгөөд нотлох баримтаар дэмжигдсэн гэдгийг нотлох үүрэгтэй хэвээр байна.

Ашиг хүртэгч эздийг тодорхойлох

Та эцсийнхийг нь тодорхойлж, баталгаажуулах ёстой ашигтай эзэмшигч (UBO) нь таны бизнес эрхэлдэг аливаа хуулийн этгээдийн. Ашиг хүртэгч эзэмшигч гэдэг нь хувьцаа эсвэл санал өгөх эрхийн 25%-иас дээш хувийг эзэмшдэг эсвэл хянадаг аливаа хувь хүн юм.

Нидерландын хуулиар та корпорацийн үйлчлүүлэгчдийн өмчлөлийн бүтэц, хяналтын механизмын талаар мэдээлэл авахыг шаарддаг. Та тухайн аж ахуйн нэгжээс ашиг хүртдэг эсвэл хянадаг хувь хүмүүс рүү хөтөлдөг өмчлөлийн гинжин хэлхээг баримтжуулах ёстой.

Хэрэв та өмчлөлийн хувьцаагаар дамжуулан ашиг хүртэгчийг тодорхойлж чадахгүй бол өөр аргаар хэрэгжүүлж буй хяналтыг шалгах ёстой. Үүнд хэн удирдах албан тушаал хашиж байгаа эсвэл бусад зохицуулалтаар дамжуулан хяналтыг хэрэгжүүлж байгаа эсэхийг шалгах орно.

Хориг арга хэмжээ, хэрэгжилт болон дуулгаваргүй байдлын үр дагавар

Нидерландын эрх баригчид мөнгө угаахтай тэмцэх үүргээ зөрчсөн тохиолдолд их хэмжээний торгууль ногдуулдаг бөгөөд үүнд дараахь зүйлс орно. захиргааны торгууль хяналтын байгууллагуудаас олгосон эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх Нээлттэй Баар Министэри (Олон нийтийн яллах алба)-аас. Үр дагаврын ноцтой байдал нь зөрчлийн шинж чанар, санаатайгаар зөрчил гаргасан эсэх, санхүүгийн системд учирч болзошгүй хохирол зэрэг хүчин зүйлээс хамаарна.

Захиргааны торгууль ба торгууль

Танай байгууллага Нидерландын мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомжийн дагуу тайлагнах үүргээ биелүүлээгүй тохиолдолд их хэмжээний захиргааны торгууль ногдуулж болзошгүй. De Nederlandsche Bank (DNB) болон бусад хяналтын байгууллагууд эрүүгийн хэрэг үүсгэхгүйгээр эдгээр хориг арга хэмжээг ногдуулах эрх мэдэлтэй.

Захиргааны торгууль нь зөрчлийн ноцтой байдлаас хамааран хэдэн сая еврод хүрч болно. Жишээлбэл, ер бусын гүйлгээ эсвэл сэжигтэй үйл ажиллагааг мэдээлээгүй тохиолдолд ихэвчлэн зөрчлийн ноцтой байдал болон танай байгууллагын хэмжээг тусгасан торгууль ногдуулдаг.

DNB нь зөрчлийн үргэлжлэх хугацаа, та залруулах арга хэмжээ авсан эсэх, өмнө нь зөрчил гарсан эсэх зэрэг хүчин зүйлсийг харгалзан үздэг. Захиргааны торгууль ногдуулдаг нийтлэг зөрчилд дараахь зүйлс орно.

• Шаардлагатай хугацаанд ер бусын гүйлгээний тайланг ирүүлээгүй
• Үйлчлүүлэгчийг зохих ёсоор таньж мэдэх журам хангалтгүй байна
• Дотоод хяналт, хяналтын систем хангалтгүй байна
• Мөнгө угаахтай тэмцэх үүргийн талаар ажилтнуудын зохих сургалт дутмаг байна

Торгуулийн хэмжээ нь таны жилийн эргэлттэй ихэвчлэн хамааралтай байдаг. DNB нь таныг гадны хууль тогтоомжийн ажилтнуудыг томилохыг шаардах эсвэл та хангалттай залруулга хийгдээгүй бол тодорхой бизнесийн үйл ажиллагааг хязгаарлах зэрэг нэмэлт арга хэмжээ авч болно.

Улсын яллах болон эрүүгийн хэрэг

Нидерландын Улсын Прокурорын Алба (Openbaar Ministerie) нь эрүүгийн хэрэг үүсгэх ноцтой зөрчлийг хянадаг. Та ...тай тулгардаг. болзошгүй эрүүгийн хэрэг хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд санаатайгаар буруу үйлдэл хийх, санаатайгаар хараагүй байх, эсвэл мөнгө угаах үйл ажиллагааг хөнгөвчлөх системчилсэн алдаа гарах үед.

Эрүүгийн хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагаа нь ихэвчлэн сэжигтэй гүйлгээг санаатайгаар мэдээлээгүй, мөнгө угаах схемд идэвхтэй оролцсон, эсвэл эрх бүхий байгууллагад худал мэдээлэл өгсөн хэрэгт хамаарна. Нээлттэй баарны сайд танай байгууллага болон хариуцлага хүлээсэн хувь хүний ​​захирлууд эсвэл хууль тогтоомжийн хэрэгжилтийн албан тушаалтнуудын эсрэг ял тулгаж болно.

Эрүүгийн шийтгэлд дараахь зүйлс орно.

• Хорих газар хүнд гэмт хэрэг үйлдсэн хүмүүст зургаан жил хүртэл хугацаагаар
• Корпорацийн эрүүгийн торгууль хууль ёсны хязгаарлалтгүйгээр
• Бизнесийн хориглох тушаалууд санхүүгийн салбарт үйл ажиллагаа явуулахаас таныг сэргийлж байна
• Хөрөнгийг хураах мөн орлогыг хураах

Прокурор нь хайхрамжгүй алдаа болон санаатай зөрчлийг ялгаж үздэг. Санаатайгаар зөрчсөн эсвэл мөрдөн байцаалтад саад учруулах оролдлого нь илүү хатуу шийтгэл оногдуулдаг.

Мөрдөн байцаалтын явцад танай байгууллагын хамтын ажиллагаа нь ялын үр дүнд нөлөөлж болзошгүй.

Нидерландын сүүлийн үеийн шүүхийн практик ба өмнөх үе шатууд

Нидерландын шүүхүүд хэрэгжилтийн стандарт болон торгуулийн хэмжээг тодорхой болгосон хэд хэдэн чухал шийдвэр гаргасан. 2023 онд Нидерландын томоохон банк олон жилийн турш ер бусын гүйлгээг мэдээлээгүй системчилсэн алдаа гаргасан хэргээр 2.6 сая еврогийн торгууль авсан.

Шүүх дотоод журмын хангалтгүй байдал нь ноцтой хайхрамжгүй байдал бөгөөд их хэмжээний торгууль ногдуулах үндэслэл болохыг онцолсон. Өөр нэг чухал хэрэг нь төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчийг өндөр эрсдэлтэй гүйлгээний талаар санаатайгаар мэдээлээгүй хэргээр ялласан явдалтай холбоотой.

Openbaar Ministry компани болон түүний хууль тогтоомжийн хэрэгжилтийн албан тушаалтны эсрэг ял шийтгэл оногдуулж, улмаар тухайн хүнд 1.8 сая еврогийн торгууль ногдуулж, 18 сарын хугацаагаар хорих ял оноосон. Сүүлийн үеийн жишгүүдээс харахад шүүхүүд ер бусын үйл ажиллагааг илрүүлж, мэдээлэхийн тулд зохих арга хэмжээ авсан эсэхийг шалгадаг.

Эрсдэлийн үнэлгээ, сургалтын бүртгэл, гүйлгээний хяналтын журмын талаарх таны баримтжуулалт нь чухал нотлох баримт болдог. Шүүхүүд техникийн дутагдлыг үл харгалзан байгууллагуудыг дагаж мөрдөхөд чин сэтгэлээсээ хүчин чармайлт гаргасан тохиолдолд торгуулийг бууруулж, үүргээ санаатайгаар үл тоомсорлож буй аж ахуйн нэгжүүдэд хамгийн их хориг арга хэмжээ авсан.

Түгээмэл асуултууд

Нидерландын хууль нь мөнгө угаах гэмт хэрэг болон ер бусын гүйлгээний хооронд тодорхой хууль эрх зүйн хил хязгаарыг бий болгодог бөгөөд ангилал бүр нь өөр өөр тайлагнах шаардлага, торгуультай байдаг. санхүүгийн байгууллага Нидерландын дотор үйл ажиллагаа явуулдаг.

Нидерландад мөнгө угаах болон ер бусын гүйлгээний хоорондох үндсэн хууль эрх зүйн ялгаа нь юу вэ?

Нидерландын хуулийн дагуу мөнгө угаах нь хөрөнгийн гэмт хэргийн гарал үүслийг нуун дарагдуулах зорилготой санаатай үйлдлүүдийг агуулдаг. Та энэ гэмт хэргийг гэмт хэргийн үйл ажиллагаанаас үүдэлтэйг мэдсээр байж хөрөнгийг нуун дарагдуулах, шилжүүлэх эсвэл хөрвүүлэх замаар үйлддэг.

Ер бусын гүйлгээ гэдэг нь хүлээгдэж буй хэв маягаас хазайсан боловч үндэслэлтэй тайлбартай байж болох санхүүгийн үйл ажиллагаа юм. Таны банк гэмт хэргийн санаатай гэдгээ нотлохгүйгээр эдгээрийг Санхүүгийн Тагнуулын Алба (FIU-Nederland)-д мэдээлэх ёстой.

Гол ялгаа нь санаа зорилго болон нотлох баримтад оршино. Мөнгө угаах нь гэмт хэргийн орлогын талаарх мэдлэг болон санаатайгаар нуун дарагдуулахыг шаарддаг.

Ер бусын гүйлгээ нь объектив шалгуурын дагуу анхаарал татахуйц шинж чанаруудыг шаарддаг.

Нидерландын хууль тогтоомж нь санхүүгийн зохицуулалтын хүрээнд "ер бусын гүйлгээ"-г хэрхэн тодорхойлдог вэ?

Терроризмыг санхүүжүүлэхтэй холбоотой гэрээ (WWFT)-д таны дагаж мөрдөх ёстой тодорхойлолтыг заасан байдаг. Ер бусын гүйлгээ гэдэг нь хэвийн хэв маягаас хазайсан эсвэл тодорхой эдийн засаг, хууль эрх зүйн зорилгогүй аливаа гүйлгээ юм.

Нидерландын дүрэм журам нь объектив болон субъектив үзүүлэлтүүдийг тогтоодог. Зорилтот үзүүлэлтүүдэд 15,000 еврогоос дээш бэлэн мөнгөөр ​​хийгдсэн гүйлгээ эсвэл тайлагнах босгоос доогуур бүтэцлэгдсэн төлбөрүүд багтдаг.

Субъектив үзүүлэлтүүд нь хэрэглэгчийн зан байдал эсвэл гүйлгээний зорилгын талаарх таны мэргэжлийн дүгнэлтийг хамардаг. Та хэрэглэгчийн профайл, бизнесийн үйл ажиллагаа, гүйлгээний түүхийг харгалзан үзэх ёстой.

Нэг үйлчлүүлэгчийн хувьд ер бусын гүйлгээ нь тэдний нөхцөл байдлаас шалтгаалан нөгөө үйлчлүүлэгчийн хувьд хэвийн байж болно.

Нидерландад мөнгө угаах болон ер бусын гүйлгээг илрүүлэх үед санхүүгийн байгууллагууд ямар үүрэг хүлээдэг вэ?

Танай байгууллага ер бусын гүйлгээний талаар Нидерландын санхүүгийн албанд яаралтай мэдээлэх ёстой. Та мэдээлэхээсээ өмнө бодит мөнгө угаах явдал гарсан эсэхийг шалгах шаардлагагүй.

Wwft нь танаас СМА-Нидерландын порталаар дамжуулан тайланг цахим хэлбэрээр ирүүлэхийг шаарддаг. Та гүйлгээ, оролцогч талууд болон сэжиглэх шалтгаануудын талаарх бүх холбогдох мэдээллийг оруулах ёстой.

Та үйлчлүүлэгчид тайлангийн талаар мэдэгдэх боломжгүй. Энэхүү хориг нь болзошгүй мөрдөн байцаалтын шударга байдлыг хамгаалдаг.

Танай байгууллага бүх тайлангийн дотоод бүртгэлийг таван жилийн турш хадгалах ёстой. Мөнгө угаахтай холбоотой сэжигтэй тохиолдолд та Нидерландын санхүүгийн албанд мэдэгдэх ёстой бөгөөд хууль сахиулах байгууллагад нэмэлт тайлан гаргах шаардлагатай болж магадгүй.

Та хэв маягийг автоматаар илрүүлэхийн тулд гүйлгээний хяналтын системийг хэрэгжүүлэх хэрэгтэй.

Мөнгө угаахтай тэмцэх журмыг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд Нидерландын хуулийн дагуу ямар шийтгэл ногдуулж болох вэ?

WWft-ийн шаардлагыг хангаагүй байгууллагуудад захиргааны торгууль 5 сая евро хүрч болно. Хэрэв зөрчил нь системтэй эсвэл олон зөрчилтэй бол та илүү өндөр торгуультай тулгарна.

Хувь ажилчид хувийн зөрчил гаргавал 1 сая евро хүртэлх торгууль ногдуулж болно. Танай байгууллага нэр хүнд, үйлчлүүлэгчдийн итгэлийг хохироосон олон нийтийн анхааруулгад өртөж болзошгүй.

Санаатай эсвэл ноцтой хайхрамжгүй байдлаас болж алдаа гаргасан тохиолдолд эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэнэ. Санаатайгаар зөрчсөн тохиолдолд зургаан жил хүртэлх хугацаагаар хорих ял оноож болно.

Танай байгууллага санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэхэд шаардлагатай лицензээ алдах эрсдэлтэй. Нидерландын Төв Банк (DNB) болон Нидерландын Санхүүгийн Зах Зээлийн Газар (AFM) хяналт шалгалтыг явуулдаг.

Эдгээр зохицуулагчид сайжруулсан хяналтын шаардлага эсвэл үйл ажиллагааны хязгаарлалт зэрэг нэмэлт арга хэмжээ авч болно.

Нидерландын хууль тогтоомж мөнгө угаах гэмт хэргийн ноцтой байдлыг хэрхэн ангилдаг вэ, энэ нь хууль эрх зүйн хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагаанд ямар нөлөө үзүүлдэг вэ?

Нидерландын хуулиар энгийн мөнгө угаах болон зуршил эсвэл мэргэжлийн мөнгө угаахыг ялгаж үздэг. Эрүүгийн хуулийн 420bis зүйлд заасан энгийн гэмт хэрэгт дөрвөн жил хүртэлх хугацаагаар хорих ял оноодог.

Байнгын мөнгө угаах нь давтан гэмт хэрэг үйлдэх эсвэл байгууллагын нэг хэсэг болж үйл ажиллагаа явуулахыг хэлнэ. Эдгээр илүү ноцтой зөрчлийн төлөө та зургаан жил хүртэлх хугацаагаар хорих ял авах болно.

Шүүх нь холбогдох дүн, үйл ажиллагааны үргэлжлэх хугацаа, схем дэх таны үүрэг зэрэг хүчин зүйлсийг харгалзан үздэг. Ангилал нь яллах шийдвэр болон ял онооход нөлөөлдөг.

Прокурорууд анх удаа үйлдсэн хөнгөн гэмт хэргийн хувьд нөхөн төлбөр санал болгож болно. Ноцтой хэргүүдийг илүү хатуу нотлох баримтын стандарттайгаар бүрэн хэмжээний эрүүгийн шүүх хуралд шилжүүлдэг.

Хэрэв мөнгө угаах нь терроризмыг санхүүжүүлэх эсвэл зохион байгуулалттай гэмт хэрэгтэй холбоотой бол таны ялыг нэмэгдүүлнэ. Шүүх мөн хөрөнгийг хураах, мэргэжлийн хориг тавих боломжтой.

Мөнгө угаах болон ер бусын гүйлгээг үр дүнтэй ялгахын тулд Нидерландын санхүүгийн байгууллагууд ямар журмыг дагаж мөрдөх ёстой вэ?

Та эрсдэлд суурилсан хэрэглэгчийн нягтлан шалгах журмыг хэрэгжүүлэх ёстой. Үүнд хэрэглэгчийн үнэмлэхийг баталгаажуулах, бизнесийн харилцааг ойлгох, харилцааны туршид гүйлгээг хянах зэрэг орно.

Таны дагаж мөрдөх хөтөлбөрт автоматжуулсан гүйлгээний хяналтын системүүд багтсан байх ёстой. Эдгээр системүүд нь ер бусын гүйлгээний үзүүлэлтүүдтэй тохирч буй үйл ажиллагааг тэмдэглэдэг.

Нарийн төвөгтэй тохиолдлуудад гараар хянан үзэх шаардлагатай. Танд объектив үзүүлэлтүүд болон субъектив эрсдэлт хүчин зүйлсийг хоёуланг нь ойлгодог сургагдсан ажилтнууд хэрэгтэй.

Танай баг ер бусын хэв маяг нь гэм зэмгүй тайлбар эсвэл мөнгө угаахтай холбоотой байж болзошгүй эсэхийг үнэлэх ёстой. Үнэлгээ бүрийн хувьд шийдвэр гаргах үйл явцаа баримтжуулна уу.

Та гүйлгээг яагаад ер бусын гэж үзсэн болон ямар нэмэлт мэдээлэл цуглуулснаа тэмдэглэх хэрэгтэй. Ажилтнуудын тогтмол сургалт нь хэв шинж, зохицуулалтын хүлээлтийн талаарх одоогийн мэдлэгийг хадгалах боломжийг танд олгоно.

Нидерландын СМА болон хянагч нар шинэ удирдамж гаргах үед танай байгууллага журмыг шинэчлэх ёстой.