Амжилтгүй бизнес ба эрүүгийн гэмт хэргийн хоорондох зааг
Эрүүгийн гэмт хэргүүд
Зээлдүүлэгчдийг хохирол учруулахтай холбоотой заалтуудыг 2016 оны 7-р сарын 1-ний өдрөөс эхлэн шинэчилсэн бөгөөд одоо дампуурлын өмнөх болон дампуурлын үеийн үйл ажиллагааг хамардаг. Практикт дөрвөн бүлэг чухал ач холбогдолтой.Хуурамч дампуурал
Эрүүгийн хуулийн 341 дүгээр зүйлд дампуурсан гэж зарлагдсан, нэг буюу хэд хэдэн зээлдүүлэгчийн нөхөн төлбөр авах боломжийг алдагдуулж байгааг мэдсээр байж дампуурлын өмнө болон дампуурлын үеэр өв хөрөнгөөс хөрөнгийг нь татаж авсан эсвэл зээлдүүлэгчид буруугаар давуу эрх олгосон хүнийг шийтгэдэг. Хамгийн дээд хэмжээ нь зургаан жилийн хорих ял эсвэл тавдугаар ангиллын торгууль юм. Хувь хүний хуулиар тогтоосон өрийн бүтцийн өөрчлөлтийн схемд хамрагдсан хүнд мөн адил дэглэм үйлчилнэ. 343 дугаар зүйл нь компаниудад хамааралтай заалт юм. Энэ нь дампуурлын өмнө болон дампуурлын үеэр тухайн хуулийн этгээдийн захирал эсвэл хяналтын захирлыг тухайн хуулийн этгээдийн нөхөн төлбөр авах боломжид нь хохирол учруулж байгааг мэдсээр байж хөрөнгийг нь татаж авсан, тухайн байгууллагын нөөцийг хэт их зарцуулсан, эсвэл зээлдүүлэгчид давуу эрх олгосон тохиолдолд шийтгэдэг. Хамгийн дээд хэмжээ нь мөн зургаан жил байна. Гэмт хэрэг нь албан ёсны бүртгэлээс илүү албан тушаалд хамаарах тул компанийг удирдаж буй хүн, мөн оролцож буй хяналтын захирлыг баривчилж болно.Энгийн дампуурал
Бүх хэрэгт тооцоолсон нуун дарагдуулах шаардлагагүй. 342 дугаар зүйлд дампуурлын өмнө хуулийн этгээдийн хөрөнгийг хэтрүүлэн хэрэглэсэн, зарцуулсан эсвэл өөр зүйлд шилжүүлсэн захирал эсвэл хяналтын захирлыг дээд тал нь хоёр жилийн хорих ялаар шийтгэдэг. 340 дүгээр зүйлийн зэрэгцээ заалт нь дампуурсан гэж зарлагдсан хувь хүнийг хамардаг. Эдгээр нь компани дампуурч байх үед ямар ч нарийн төлөвлөгөөгүйгээр машин, аялал жуулчлал болон хувийн зардалд мөнгө зарцуулсаар байсан захирлыг баривчилсан заалтууд юм.Захиргааны зөрчил
Хамгийн түгээмэл ногдуулдаг заалт нь хамгийн энгийн зүйл юм. 344a зүйлд шаардлагатай үед удирдлагыг итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчид шилжүүлээгүй, мөн хуулийн дагуу үүргийн дагуу бүртгэл хөтлөөгүй, хадгалаагүй, гаргаж өгөөгүй тохиолдолд төлбөрийн чадваргүй байдлын хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагаанд саад учруулсан тохиолдолд шийтгэл оногдуулдаг. Энэ нь дөрвөн жил хүртэлх хугацаагаар хорих ял оноох бөгөөд хуулийн этгээдийн захирлууд болон хяналтын захирлууд, түүнчлэн дампуурал эсвэл өрийн бүтцийн өөрчлөлтөд орсон хувь хүмүүст хамаарна. Энэ нь хайхрамжгүй захирлууд болон санаатай луйварчид уулздаг газар юм, учир нь уг гэмт хэрэгт схемийн нотлох баримт шаардлагагүй. Хэзээ ч хадгалагдаагүй бүртгэл, хостинг гэрээг цуцалсны дараа захирал хандах боломжгүй нягтлан бодох бүртгэлийн багц, эсвэл алга болсон зөөврийн компьютер зэрэг нь үүнийг хангах чадвартай. Бүртгэл хөтлөх үүрэг нь Иргэний хуулийн 2-р ботийн дагуу үргэлжилдэг бөгөөд дампуурлын дараах байдал нь өршөөлгүй юм: хэрэв итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч компанийн эрх, үүргийг сэргээж чадахгүй бол энэ нь итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн хувьд биш, харин захирлын хувьд асуудал юм.Итгэмжлэгчийн үйл ажиллагаанд саад учруулах
Итгэмжлэгчдэд мэдээлэл өгөхөөс татгалзах, эсвэл худал мэдээлэл өгөх нь тусдаа гэмт хэрэг юм. Дампуурсан этгээд болон компанийн хувьд түүний захирлууд нь итгэмжлэгчээс шаардлагатай бүх мэдээллийг өгөх үүрэгтэй бөгөөд үүнийг хийгээгүй тохиолдолд шийтгэл хүлээдэг. Итгэмжлэгч нь хамтран ажиллахаас татгалзсан хүнийг цагдан хорих тушаалыг хяналтын шүүгчээс хүсч болох бөгөөд энэ нь шийтгэл биш харин албадлагын арга хэмжээ бөгөөд хамтран ажиллах хүртэл үргэлжилнэ.Дампуурлын луйврын практикт хэрэгждэг хэлбэрүүд
Итгэмжлэгчид ижил хэв маягтай дахин дахин тулгардаг. Доорх хүснэгтэд тэдгээрийг үүсгэсэн зан үйлийн хамт харуулав; тайлбарууд нь зориудаар практик юм, учир нь хамгаалалттай гүйлгээ болон гэмт хэргийн хоорондох ялгаа нь ихэвчлэн ангилалд биш харин нарийн ширийн зүйлд оршдог.| маягт | Үүнд юу хамаарах вэ | Юу нь хууль бус болгодог вэ |
|---|---|---|
| Хөрөнгө татах (onttrekking) | Дампуурлын өмнө эсвэл дампуурлын үеэр компаниас мөнгө, хувьцаа, тоног төхөөрөмж, тээврийн хэрэгсэл, оюуны өмч эсвэл үйлчлүүлэгчдийн баазыг гадагшлуулах. | Зээлдүүлэгчид өөрсдийн эрхээ алдсаныг мэдсээр байж уг хөрөнгийг ямар ч үнэ төлбөргүйгээр эсвэл үнийн дүнгээс нь бага үнээр үлдээдэг. |
| Зээлдүүлэгчийг дэмжих (bevoordeling) | Худалдааны зээлдүүлэгчид, ажилчид болон татварын байгууллагууд төлбөрөө төлөөгүй байхад холбогдох этгээд, захирлын зээл эсвэл хувийн баталгаатай банкны зээлийг төлөх. | Компани хүн бүрт төлбөр төлж чадахгүй болсон энэ үед энэхүү төлбөр нь зээлдүүлэгчдийн тэгш байдлаас хазайж, шийдвэр гаргагчид ашигтай байна. |
| Баримт бичгийг хадгалах эсвэл хүлээлгэн өгөхгүй байх | Нягтлан бодох бүртгэл дутуу, тайлбарлаагүй цоорхой, гаргаж чадахгүй бүртгэл, эсвэл итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчид мэдээлэл өгөхөөс татгалзсан. | Захиргааг хадгалах, үйлдвэрлэх хуулиар олгогдсон үүрэг зөрчигдөж, дампуурлын хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагаанд саад учруулж байна. |
| Хэт их зардал | Компанийн хөрөнгийг дампуурлын өмнөх үед бизнесийн ямар ч зорилгогүйгээр хувийн зардалд ашигласан. | Дампуурлын өмнө компанийн нөөцийг хэт их зарцуулдаг бөгөөд үүний дараа дампуурдаг. |
| Финикс шувууны бүтэц | Ажилтнууд, нэр, үйлчлүүлэгчид болон тоног төхөөрөмжийг хариуцаж авсан шинэ байгууллагад бизнесийг үргэлжлүүлж, өр төлбөрөө ардаа орхидог. | Шилжүүлэг нь хангалтгүй үнэлэгдсэн эсвэл төлбөргүй бөгөөд хуучин зээлдүүлэгчдийн хүрэх боломжгүй үнэ цэнийг шилжүүлэх зорилготой юм. |
| Сүрэл хүн (катвангер) ашиглах | Дампуурлын өмнөхөн туршлагагүй, хөрөнгөгүй шинэ захирлыг томилж, Арилжааны бүртгэлд бүртгүүлдэг. | Энэхүү томилгоо нь үр дагаврыг нь шингээх зорилготой бөгөөд өмнөх захирлууд бодлого боловсруулагчдын хувьд үнэндээ ил хэвээр байна. |
Зээлдүүлэгчид болон бизнесийн түншүүдийн хувьд аюултай дохионууд
Дараах зүйлсийн аль нь ч өөрөө юуг ч баталж чадахгүй. Хамтдаа, богино хугацаанд эдгээр нь нөхцөлийг чангатгах, зээл олгохоо зогсоох, чадах зүйлээ баталгаажуулах шалтгаан болдог. Санхүүгийн болон захиргааны талаас хамгийн тод дохио бол одоогийн тоо баримт гаргаж чадахгүй болсон компани юм. Хэцүү байдалд орсон, дансаа эмх цэгцтэй байлгаж байгаа бизнес нь нягтлан бодох бүртгэл нь эмх замбараагүй болсон компаниас өөрөөр ажиллаж байна. Мөн үнэ цэнэтэй хөрөнгийг, ялангуяа шинээр байгуулагдсан компаниуд эсвэл захирлуудтай холбоотой талуудад утгагүй үнээр үлдээж байгаа, хувьцааны түвшин орлоготой тэнцэхгүйгээр буурч байгаа, жилийн тайланг хожимдуулж эсвэл огт гаргаж өгөөгүй байгаа эсэхийг анхаараарай. Худалдааны танхимын бүртгэлийн түүх олон нийтэд нээлттэй бөгөөд шалгахад нэг минут шаардагдана. Зан төлөвийн талаас нь авч үзвэл энэ нь ажлаас халах хэв маяг юм. Утсанд хариулдаг байсан захирлууд үүнийг хийхээ больдог; удаан хугацааны холбоо барьсан хүнийг танихгүй нэрээр сольдог; ахлах ажилтнууд хурдан дараалан ажлаасаа гардаг. Захирлыг солих нь ялангуяа шинээр томилогдсон хүн энэ салбарт ямар ч туршлагагүй тохиолдолд онцгой анхаарал хандуулах хэрэгтэй, учир нь жинхэнэ нэрнээс өөр нэрийг бүртгэлд оруулахын тулд л ийм зүйл болдог. Үйлчлүүлэгчийн ердийн хэв маягаас хамаагүй давсан ер бусын их хэмжээний зээлийн захиалга нь бас нэгэн сонгодог шинж тэмдэг юм, учир нь зээлээр авч зарсан бараа нь төлбөр төлөөгүй нийлүүлэгчийг хурдан бэлэн мөнгө болгон хувиргадаг. Практик хариулт бол хэнийг ч буруутгах биш юм. Энэ нь төлбөрийн хугацааг богиносгох, урьдчилгаа төлбөр эсвэл барьцаа шаардах, хэрэв таны нөхцөлөөр бол өмчлөх эрхийг хадгалахыг бүртгүүлэх, ажигласан зүйлээ тэмдэглэх явдал юм. Хэрэв дампуурал гарвал эдгээр тэмдэглэл нь итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчид ерөнхий сэжиг биш харин тодорхой гүйлгээг шалгах боломжийг олгодог зүйл юм. Бидний гарын авлага Нидерланд дахь өр цуглуулах компани арилжаа хийж байх үед юу хийхээ тодорхойлно.Итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч болон мөрдөн байцаалт хэрхэн явагддаг вэ
Хоосон эдлэн газар болон мөрдөн байцаалтыг хэрхэн санхүүжүүлдэг вэ
Практик саад бэрхшээл бол мөнгө юм. Хулгайлагдсан эсвэл хэзээ ч их хэмжээний хөрөнгөгүй байсан үл хөдлөх хөрөнгө нь залилангийн хэрэгт шаардлагатай шүүхийн шинжилгээний ажлыг төлж чадахгүй бөгөөд итгэмжлэгч нь дэмий хоосон ажиллах үүрэггүй. Тийм ч учраас улсын баталгааны схем байдаг: Хууль зүй, аюулгүй байдлын яамны харьяа Justis-ийн удирддаг Garantstellingsregeling curaten-ийн дагуу итгэмжлэгч нь дампуурсан хуулийн этгээдийн захирлуудын буруу менежмент эсвэл залилангийн сэжигтэй хэргийг мөрдөн шалгах, тэднийг хариуцлага хүлээлгэхийн тулд санхүүжилт авах хүсэлт гаргаж болно. Энэхүү схем нь хувь хүнд биш харин хуулийн этгээдэд хамаарах бөгөөд итгэмжлэгч нь зардлыг төлөхөөсөө өмнө өргөдөл гаргах ёстой. Зээлдүүлэгчийн хувьд энэ нь харагдаж байгаагаас илүү чухал юм. Хэрэглэх эсэхээ шийдэх итгэмжлэгч нь нөхөн төлбөрийн хэтийн төлөвийг жинлэж үздэг бөгөөд зээлдүүлэгчдээс авсан тодорхой мэдээлэл нь тодорхойгүй сэжиглэлийг санхүүжилтийн үнэ цэнэтэй хэрэг болгон хувиргадаг. Хэрэв танд хөрөнгийн шилжүүлэг, ер бусын төлбөр эсвэл бизнесийг шинэ байгууллагад шилжүүлсэн баримт бичиг байгаа бол тэдгээрийг итгэмжлэгчдэд эрт, зохион байгуулалттай хэлбэрээр өг.Актио Паулиана: итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч юуг хүчингүй болгож чадах вэ
Хамгийн үр дүнтэй иргэний хэрэг бол actio pauliana бөгөөд энэ нь ердийнхөөс илүү нарийвчлалтай юм. Хоёр өөр дэглэм үйлчилдэг. Өртэй хүн худалдах, бэлэглэх, одоо байгаа өрийн барьцаа олгох эсвэл ер бусын нөхцөлөөр тохиролцох зэрэг үүрэг хүлээгээгүй хууль эрх зүйн үйл ажиллагааны хувьд Дампуурлын тухай хуулийн 42 дугаар зүйлд өртэй хүн болон хэлэлцэх үйлдлийн хувьд эсрэг тал нь зээлдүүлэгчдэд хохирол учруулна гэдгийг мэдэж байсан эсвэл мэдэх ёстой байсан тохиолдолд итгэмжлэгч уг үйлдлийг хүчингүй болгохыг зөвшөөрдөг. 43 дугаар зүйлд дампуурлын өмнөх нэг жилийн дотор хийсэн үйлдлүүдийн хувьд итгэмжлэгчийн үүргийг тодорхойлсон жагсаалтад, үүнд илт хямд үнээр хийсэн гүйлгээ болон нягт холбоотой талуудтай хийсэн гүйлгээ орно: тэнд энэ талаарх мэдлэг байгаа бөгөөд эсрэг тал өөрөөр нотлох нь үүрэг юм. Үнэхээр төлөх ёстой өрийн төлбөрийн хувьд шалгуур нь илүү хатуу байдаг. 47 дугаар зүйлийн дагуу ийм төлбөрийг хүлээн авагч нь дампуурлын өргөдөл аль хэдийн гарсныг мэдэж байсан эсвэл төлбөр нь өртэй хүн болон зээлдүүлэгчийн хоорондын зөвлөлдөлтийн үр дүнд тухайн зээлдүүлэгчийг бусдаас илүү давуу эрх олгох зорилгоор үүссэн тохиолдолд л хүчингүй болгож болно. Тиймээс хүндрэлтэй байгаа үйлчлүүлэгчээс хугацаа хэтэрсэн нэхэмжлэхийг төлсөн нийлүүлэгч нь үйлчлүүлэгч асуудалд орсныг мэдэж байсан учраас мөнгөө буцааж өгөх шаардлагагүй. Энэ ялгааг байнга буруугаар илэрхийлдэг бөгөөд та ямар нэгэн зүйлийг буцааж төлөхийг зөвшөөрөхөөсөө өмнө үүнийг мэдэх нь зүйтэй. Үйлдэл амжилттай болсон тохиолдолд гүйлгээг өв залгамжлалын эсрэг цуцалж, хөрөнгө эсвэл мөнгө түүнд буцаж ирнэ. Үнэ цэнийг хүлээн авсан холбогдох компаниуд, гэр бүлийн гишүүд болон зөвлөхүүд нь ердийн хариуцагч бөгөөд тохиролцоонд хүрэх нь түгээмэл байдаг. Хүчингүй болгох нь ерөнхийдөө биш харин өв залгамжлалын эсрэг үйлчилдэг тул практик асуулт нь гүйлгээ өөрөө хууль ёсны байсан эсэх биш, харин эсрэг тал хангалттай мэдэж байсан эсэхийг нотолж чадах эсэх явдал юм.Захирлууд болон үнэ цэнийг хүлээн авсан хүмүүст иргэний үр дагавар
Эрүүгийн заалтуудаас гадна итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч нь үл хөдлөх хөрөнгийн алдагдлын талаар захирлуудын эсрэг нэхэмжлэл гаргах эрхтэй. Иргэний хуулийн 2:248 дугаар зүйлийн дагуу захирлууд бүр дампуурлын өмнөх гурван жилийн хугацаанд дампуурлын чухал шалтгаан болсон, зөвлөл үүргээ илт зохисгүй гүйцэтгэсэн тохиолдолд дутуугийн хариуцлагыг хамтран хүлээх бөгөөд энэ нь дампуурлын чухал шалтгаан болсон. Хоёр албан ёсны алдаа нь уг нэхэмжлэлийг гаргахад илүү хялбар болгодог: 2:10 дугаар зүйлд заасан бүртгэлийг хөтлөөгүй, эсвэл 2:394 дүгээр зүйлийн дагуу жилийн тайланг хуульд заасан хугацаанд нийтлээгүй тохиолдолд зохисгүй менежментийг хуулиар тогтоосон бөгөөд дампуурлын чухал шалтгаан болсон гэж үздэг. Хуулийн этгээд болох захирлууд 2:11 дүгээр зүйлийн дагуу хариуцлагыг өөрсдийн захирлуудад шилжүүлдэг тул хувийн эзэмшлийн компани ямар ч хамгаалалтгүй. Шүүх хэмжээг зохицуулж болох бөгөөд хувь хүн захирал нь алдаа нь тэдэнд хамааралгүй, үр дагавраас зайлсхийхийг оролдохдоо хайхрамжгүй хандаагүй гэдгээ нотлох замаар хариуцлагаас мултарч чадна. Хоёр хамгаалалт нь орчин үеийн нотлох баримтаас хамаарна. Бид нийтлэлдээ нэхэмжлэл, босго, хамгаалалтын бүрэн хүрээг тодорхойлсон. Нидерландын захирлуудын хариуцлагын төрлүүд, мөн тус компани өөрөө бидний нийтлэлд гаргаж болох тодорхой нэхэмжлэл 2:9 дүгээр зүйлийн дагуу дотоод захирлуудын хариуцлагаИргэний захирлын албан тушаалаас хасагдах тохиолдол гарч болно. Итгэмжлэгч эсвэл Улсын Прокурорын албаны хүсэлтээр шүүх алдагдалд хариуцлага хүлээсэн, дампуурлын гэмт хэрэгт буруутай гэж тогтоогдсон, дампууралд удаа дараа оролцсон, эсвэл итгэмжлэгчтэй хамтран ажиллахаа ноцтойгоор алдсан захиралд дээд тал нь таван жилийн хугацаатай bestuursverbod ногдуулж болно. Ийм тушаалд хамаарах хүнийг Нидерландын аливаа хуулийн этгээдийн захирал эсвэл хяналтын захирлаар томилж болохгүй бөгөөд Худалдааны бүртгэлийг зохих ёсоор нь засдаг. Хариуцлага нь зөвхөн захирлуудад хязгаарлагдахгүй. Дампуурлын нэхэмжлэлийн зорилгоор эцэг компани эсвэл бодлогыг тодорхойлсон хувьцаа эзэмшигчийг захирал гэж үзэж болно. Хөрөнгө хүлээн авсан холбогдох компани эсвэл хувь хүнийг actio pauliana-аар буцааж өгөхийг шаардаж болно. Схемийг байгуулахад идэвхтэй тусалсан зөвлөх нь эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэж, ноцтой тохиолдолд оролцогчийн хувиар эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэж болно. Эдгээр бүхний нийтлэг зүйл бол мэдлэг юм: тал шийдвэрт ойртох тусам зээлдүүлэгчдэд учирч болзошгүй хохирлыг урьдчилан хараагүй гэж маргахад хэцүү байдаг.Эрүүгийн хэрэг хэрхэн өрнөж байна вэ
Дампуурлын луйврын эрүүгийн мөрдөн байцаалт нь ихэвчлэн итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн тайлангаас эхэлдэг бөгөөд заримдаа Татвар, Гаалийн алба эсвэл зээлдүүлэгчид дэмждэг. Энэ төрлийн санхүүгийн мөрдөн байцаалтыг цагдаа эсвэл Улсын Прокурорын Албаны удирдлага дор FIOD хийдэг бөгөөд үүнд цаг хугацаа шаардагддаг: бүртгэлийг баталгаажуулах, гүйлгээг сэргээх, мөнгө гадаадад гарсан тохиолдолд харилцан хууль зүйн туслалцаа хүсэх шаардлагатай. Мөрдөн байцаалтад байгаа хүний хувьд эхнээс нь гурван зүйлийг ойлгох нь зүйтэй. Сэжигтэн чимээгүй байх эрхтэй бөгөөд энэ эрх нь иргэний хэрэгт итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчид мэдээлэл өгөх үүрэгтэй хамт байдаг бөгөөд энэ нь үл тоомсорлохын оронд зохицуулах ёстой жинхэнэ хурцадмал байдлыг бий болгодог. Дампуурлын үед гаргасан мэдүүлэг, баримт бичиг нь эрүүгийн хэрэгт дуусч болно. Санхүүгийн үр дагавар нь зөвхөн ялаар хязгаарлагдахгүй: олсон орлогыг хураах тушаал гаргаж болох бөгөөд алдагдлын иргэний нэхэмжлэл нь яллах ажиллагааны үр дүнгээс үл хамааран үргэлжилнэ. Ял нь эдгээр гэмт хэргийг хэр ноцтой авч үзэж байгааг харуулж байна. Захирлын залилангийн дампуурлын хуулиар тогтоосон дээд хэмжээ нь зургаан жилийн хорих ял бөгөөд шүүхүүд мөн олон нийтийн ажил, торгууль, нөхцөлт ял, зохих тохиолдолд мэргэжлийн эрх хасах шийтгэл оногдуулдаг. Луйврын гэмт хэрэгт ял шийтгүүлсэн нь сайн зан үйлийн гэрчилгээ авахаас татгалзахаас эхлээд зээл авах эсвэл захирлын үүрэг гүйцэтгэх боломжгүй болох хүртэл ялаас илүү үргэлжлэх үр дагавартай байдаг.Яагаад зарим салбарууд үүнийг илүү их хардаг вэ
Дампуурлын луйвар нь зөвхөн аль ч салбарт хязгаарлагдахгүй боловч зарим салбарт бусдаасаа илүү сонирхолтой нөхцөл байдалтай байдаг. Гурван бүтцийн онцлог шинж чанар давтагддаг: орлого буурахад буфер үлдээдэггүй бага ашиг, эргэлт байгаа эсэхээс үл хамааран тогтмол зардлын өндөр хувь, мөн хөдлөх боломжтой, цаасан мөргүйгээр борлуулахад хялбар хөрөнгө. Зочломтгой байдал болон жижиглэн худалдаа нь гурвыг нэгтгэдэг. Тэд хэрэглэгчийн зардалд маш мэдрэмтгий, тогтмол түрээс болон ажилчдын зардлыг дагуулдаг бөгөөд бараа материал, салбарын зарим хэсэгт бэлэн мөнгөтэй харьцдаг. Орлого огцом буурахад үүрэг болон орлогын хоорондох зөрүү хурдан нээгдэж, уналтаас өмнө үнэ цэнийг ижил хурдаар гаргах хүсэл эрмэлзэл төрдөг. Барилга болон холбогдох худалдаа нь өөр өөр дүр төрхийг харуулдаг. Төсөлд суурилсан нягтлан бодох бүртгэл, туслан гүйцэтгэгчдийн урт гинж, хадгалалт, үе шаттай төлбөр нь санхүүгийн байдлыг үнэхээр ойлгоход хэцүү болгодог бөгөөд тоног төхөөрөмж, материал нь үнэ цэнэтэй, хөдөлгөөнтэй байдаг. Энэ нарийн төвөгтэй байдлыг ашигладаг зүйл бол: холбогдох компанид машин механизм зарж, буцааж түрээслүүлдэг, ямар ч ажил хийдэггүй аж ахуйн нэгжүүдийн нэхэмжлэх, төслийн санхүүжилтийг шилжүүлснээр туслан гүйцэтгэгчид төлбөрөө төлөөгүй болдог. Тухайн сүлжээнд туслан гүйцэтгэгчид ихэвчлэн жижиг бизнес эрхлэгчид байдаг тул хохирол нь дампуурсан компанийн хүрээнээс хамаагүй хол тархдаг. Тээвэр, бөөний худалдаа, ажилтны агентлагууд ижил төстэй шалтгаанаар ижил төстэй асуудлуудыг хөнддөг. Зээлдүүлэгчийн хувьд сургамж бол эдгээр салбараас зайлсхийх биш, харин эрсдэлийг нөхцөл болгон үнэлэх явдал юм: богино хугацааны төлбөр, шинэ үйлчлүүлэгчдэд урьдчилгаа төлбөр, өмчлөх эрхийг хадгалах, аль нэг эсрэг талын хөрөнгө оруулалтын хэмжээг хязгаарлах.Буруутгахаас урьдчилан сэргийлэх: захирлууд юу хийх ёстой вэ
Хэцүү байдалд орсон компанийн захирлууд шударга бус зүйл тохиолдоогүй байсан ч эрүүгийн хэрэгт холбогддог, учир нь ижил баримтууд юуг харуулж байгаагаас хамааран маш өөр харагдаж байна. Тиймээс урьдчилан сэргийлэх нь ихэвчлэн нотлох баримт, цөөн тооны албан ёсны үүрэг хариуцлагатай холбоотой байдаг. Удирдлагыг шинэчилж, бүрэн гүйцэд байлгаж, аль ч үйлчилгээ үзүүлэгчээс хараат бусаар хандах боломжтой эсэхийг шалгаарай; нэхэмжлэхийг төлөхөө больсон үед нягтлан бодох бүртгэлийн данс түгжигдсэн байх нь шалтаг биш, урьдчилан харж болох асуудал юм. Жил бүрийн тайланг хууль ёсны хугацаанд жил бүр гаргах нь итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчид няцаахад маш хэцүү таамаглал үүсгэдэг. Хэцүү саруудад зөвлөлийн шийдвэрийг бүртгэх, үүнд зөвлөлийн найдаж байсан мэдээлэл, авч үзсэн хувилбарууд, үргэлжлүүлэх эсвэл зогсоох шалтгааныг оруулна уу; эдгээр тэмдэглэл нь дараагийн маргааны хамгийн үнэ цэнэтэй баримт бичиг юм. Албан тушаал чухал болсон үед төлбөрөө болгоомжтой хийх хэрэгтэй. Хувьдаа баталгаа гаргасан банкны зээлийг төлөх, захирлын зээлийг төлөх, эсвэл арилжааны зээлдүүлэгчид хүлээж байх хооронд гэр бүлийн гишүүний эзэмшлийн компанитай тохиролцох нь эрүүгийн заалт болон үйл ажиллагааны аль алиныг нь татдаг хэв маяг юм. Хэрэв бизнесийг үргэлжлүүлэхийн тулд төлбөр төлөх шаардлагатай бол шалтгааныг нь баримтжуулна уу. Бие даасан үнэлгээ, төлбөр тооцоогүйгээр бизнес, тоног төхөөрөмж эсвэл үйлчлүүлэгчдийн баазыг шинэ байгууллагад шилжүүлж болохгүй; Финикс барих нь хууль ёсны байж болох ч энэ нь бодит үнээр хийгдсэн бодит гүйлгээ юм. Эцэст нь, эрт зөвлөгөө авч, зөв хүмүүсийг оролцуул. Урьдчилан үнэлж, баримтжуулсан бүтцийн өөрчлөлт нь хамгаалалт юм; сүүлийн хоёр долоо хоногт бүртгэлгүйгээр хийсэн алхмуудтай адил алхмуудыг яллах талын хувьд ч мөн адил. Бидний дампуурлын хуульчид худалдаагаа үргэлжлүүлэх нь хамгаалагдах боломжтой эсэхийг болон одоо юуг баримтжуулах шаардлагатайг үнэлэх, мөн бидний Бизнес эрхлэгчид болон зээлдүүлэгчдэд зориулсан дампуурлын гарын авлага процедурыг өөрөө тайлбарладаг.Зээлдүүлэгчийн хувьд өөрийгөө хамгаалах
Зээлдүүлэгчид хүчгүй биш бөгөөд хамгаалалтын ихэнх хэсэг нь ямар нэгэн асуудал гарахаас өмнө хэрэгждэг. Өөрийн ерөнхий нөхцөл, болзлоор гэрээ байгуулж, тэдгээрийг хугацаанд нь хангаж байгаа эсэхийг шалгаарай, учир нь хэзээ ч шилжүүлж байгаагүй нөхцөлүүд хамаарахгүй. Боловсруулсан болон дахин борлуулсан барааг хамарсан өмчлөх эрхийг хадгалах заалтыг оруулна уу, учир нь энэ нь өмчийг эргүүлэн авах болон баталгаагүй зээлдүүлэгчдийн дараалалд нэгдэх хоёрын ялгаа юм. Барьцаа, хувийн баталгаа эсвэл банкны баталгаа гэх мэт эрсдэл нь үндэслэлтэй байгаа тохиолдолд барьцааг авч, хэн үүнийг үнэхээр өгч байгааг шалгаарай. Харилцаа үргэлжилж байх хооронд итгэхийн оронд хяналт тавь. Харилцагч талынхаа бүртгэлийн түүх болон бүртгэлийн бичилтийг үе үе шалгаж, захирал болон бүртгэлтэй албан тушаалын өөрчлөлтийг ажиглаж, төлбөрийн зан төлөвийн өөрчлөлтийг таагүй байдал биш харин мэдээлэл гэж үзэж байгаарай. Үйлчлүүлэгч тус бүрт эрсдэлийн дотоод хязгаарыг тогтоож, түүнийгээ хэрэгжүүлээрэй. Төлбөр зогссон үед яаралтай арга хэмжээ аваарай: төлбөрөө төлөөгүй тухай албан ёсны мэдэгдэл, тодорхой хугацаа, хэдэн сарын дотор хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагааны талаар шийдвэр гаргана уу. Хэрэв дампуурал үүссэн бол үндсэн баримт бичгийн хамт итгэмжлэгчдэд нэхэмжлэлээ гаргаж, өмчлөх эрхээ хадгалах эсвэл бусад үнэт цаас шаардаж байгаа эсэхээ тодорхойлж, дампуурлын өмнөх гүйлгээний талаар мэдэж байгаа бүх зүйлээ дамжуулна уу. Хэрэв танаас хүлээн авсан төлбөрөө буцааж төлөхийг хүссэн бол зүгээр л дагаж мөрдөх хэрэггүй: Дампуурлын тухай хуулийн 47 дугаар зүйлийн дагуух шалгуур нь хатуу бөгөөд олон шаардлага үүнийг хангадаггүй. Журамын ерөнхий хүрээг манай нийтлэлд тусгасан болно. Дампуурлын тухай хууль болон түүний журам.Нийтлэг асуултууд
Муу менежмент болон дампуурлын луйврын хооронд ямар ялгаа байдаг вэ?
Мэдлэг. Муу менежмент гэдэг нь муугаар шийдэгдэх шийдвэрийг хэлдэг бөгөөд энэ нь эрүүгийн гэмт хэрэг биш боловч онцгой тохиолдолд үл хөдлөх хөрөнгийн алдагдлыг иргэний нэхэмжлэлээр нэхэмжлэх боломжтой. Дампуурлын луйвар нь захирал нь уг үйлдэл нь зээлдүүлэгчдийн нөхөн төлбөр авах боломжийг хохироож байгааг мэдэж байхыг шаарддаг: хөрөнгийг татаж авах, зээлдүүлэгчийг дэмжих, хэт их зарцуулах, эсвэл захиргааг хадгалж, хүлээлгэн өгөхгүй байх. Итгэмжлэгч болон хэрэв файлыг мэдээлбэл прокурор нь зөвлөл юу мэдэж байсан, хэзээ мэдэж байсан талаар нягтлан бодох бүртгэл, захидал харилцаа, тэмдэглэлийг ашиглан шалгадаг.Би зээлдүүлэгч бөгөөд залилан мэхэлсэн гэж сэжиглэж байна. Миний эхний алхам юу вэ?
Итгэмжлэгчтэй бичгээр холбогдож, баримт бичгүүдтэй хамт холбогдоно уу. Итгэмжлэгч нь бүртгэл хөтлөх, захирлуудаас асуулт асуух, хэрэг үүсгэх хууль ёсны эрх мэдэлтэй хүн бөгөөд зээлдүүлэгчдээс авсан тодорхой мэдээлэл нь мөрдөн байцаалт санхүүжилтийн үнэ цэнэтэй эсэхийг тогтмол тодорхойлдог. Захиралтай өөрөө уулзах нь бага үр дүнд хүргэдэг бөгөөд цаашид хөрөнгийн хөдөлгөөнд хүргэж болзошгүй. Нэхэмжлэлээ ердийн аргаар үргэлжлүүлэн гаргаж, эзэмшиж буй өмчлөл эсвэл үнэт цаасаа хадгалах талаар дурдаарай.Дампуурлын өмнө хүлээн авсан төлбөрөө буцааж өгөхийг албадаж болох уу?
Заримдаа, гэхдээ босго нь ихэнх шаардлагын саналаас өндөр байдаг. Хэрэв танд аль хэдийн төлөх ёстой өрийг төлсөн бол Дампуурлын тухай хуулийн 47 дугаар зүйлд зөвхөн дампуурлын өргөдөл гаргасныг мэдэж байсан эсвэл төлбөр нь бусад зээлдүүлэгчдээс илүү танд давуу эрх олгох зорилготой зөвлөлдөлтийн үр дүн байсан тохиолдолд л төлбөрийг хүчингүй болгохыг зөвшөөрдөг. Хэрэв та үүний оронд компанийн өгөх үүрэггүй хөрөнгө, хөнгөлөлт эсвэл үнэт цаас хүлээн авсан бол 42 дугаар зүйлийн өргөн хүрээтэй шалгуурыг дагаж мөрдөх бөгөөд холбогдох этгээдүүдтэй хийсэн гүйлгээ эсвэл дампуурлын өмнөх жилийн дотор илт бага үнээр хийсэн гүйлгээний хувьд шаардлагатай мэдлэгийг харгалзан үзнэ.Мөрдөн байцаалт хэр удаан үргэлжлэх вэ?
Бүртгэл нь бүрэн бүтэн, энгийн хэргийг хэдэн сарын дотор үнэлж болно. Хэд хэдэн аж ахуйн нэгж, гадаадад шилжүүлсэн хөрөнгө эсвэл сэргээн босгосон засаг захиргаатай холбоотой хэргүүд ихэвчлэн олон жил үргэлжилдэг бөгөөд эрүүгийн хэрэг хянан шийдвэрлэх ажиллагаа нь өөрийн гэсэн хуваарийг нэмдэг. Санхүүжилт нь нарийн төвөгтэй байдлаас илүү шийдвэрлэх хүчин зүйл болдог: үл хөдлөх хөрөнгө хоосон тохиолдолд итгэмжлэгч ажил эхлэхийн өмнө улсын баталгааны схемд өргөдөл гаргах ёстой бөгөөд мөрдөн байцаалтын цар хүрээ нь олгосон санхүүжилтийн дагуу явагддаг.Хэрэв компани дампуурлаа зарлаагүй бол захирлыг эрүүгийн хариуцлагад татаж болох уу?
XXVI гарчгийн гол гэмт хэргүүд нь дампуурал эсвэл өрийн бүтцийн өөрчлөлтийн схемтэй холбоотой тул эдгээр заалтуудад албан ёсны дампуурал шаардлагатай байдаг. Энэ нь уг үйлдлийг шийтгэлгүй орхихгүй: залилан мэхлэх, баримт бичиг хуурамчаар үйлдэх, хөрөнгө завших, мөнгө угаах нь өөрөө үйлчилдэг бөгөөд зээлдүүлэгчид иргэний нэхэмжлэл гаргаж, дампуурлын бус Иргэний хуулийн ердийн үйлдлийг ашиглаж болно. Практикт хөрөнгийг шилжүүлж байна гэж сэжиглэж буй зээлдүүлэгч нь дампуурлын шийдвэр гаргах хүсэлт гаргахыг авч үзэх хэрэгтэй, учир нь энэ нь мөрдөн байцаах эрх мэдэл бүхий итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийг асуудалд оруулж байна.Нидерландын дампуурлын луйврын талаар байнга асуудаг асуултууд
Бизнесийн дампуурлыг зүгээр л азгүй явдал гэхээсээ илүү дампуурлын луйвар гэж юу болгодог вэ?
Дампуурлын луйвар (fraude bij faillissement) нь захирлууд зээлдүүлэгчдийг санаатайгаар хуурч, шударга боловч амжилтгүй менежментийн оронд санаатайгаар хууран мэхлэх замаар энгийн бизнесийн бүтэлгүйтлийг эрүүгийн гэмт хэрэг болгон хувиргадаг.
Дампуурлын луйврын хэрэгт "хөрөнгө нуух" гэж юу гэсэн үг вэ?
Энэ нь компанийн хөрөнгийг зээлдүүлэгчдэд хүрэхгүй байлгахын тулд идэвхтэй нуун дарагдуулах эсвэл зайлуулахыг хэлнэ, жишээлбэл, дампуурал зарлахаас өмнөхөн компанийн хөрөнгийг хувийн дансанд шилжүүлэх.
Энэ нөхцөлд хөнгөлөлттэй төлбөрүүд гэж юу вэ?
Давуу эрхийн төлбөр гэдэг нь компани дампуурах гэж байгааг мэдэж байгаа хэрнээ тодорхой зээлдүүлэгчдэд, ихэвчлэн холбоотой этгээдүүдэд бусдаас түрүүлж төлбөр төлөхийг хэлнэ. Үүний үр дүнд тогтмол зээлдүүлэгчид төлбөрөө төлөөгүй үлддэг.
Санхүүгийн бүртгэлийг хуурамчаар үйлдэх нь дампуурлын луйварт хэрхэн тооцогдож болох вэ?
Санхүүгийн бүртгэлийг устгах, өөрчлөх эсвэл зохих ёсоор хөтлөхгүй байх нь залилангийн гүйлгээг нууж, жишээлбэл, компанийн үнэ цэнэтэй тоног төхөөрөмжийг хаана зарсныг мөрдөх боломжгүй болгож болзошгүй.
At Law and More Бид дампуурлын луйврын асуудлаар итгэмжлэгчид, зээлдүүлэгчид, захирлууд болон хувьцаа эзэмшигчдийн өмнөөс ажилладаг: гүйлгээг хүчингүй болгож болох эсэхийг үнэлэх, үл хөдлөх хөрөнгийн алдагдлын нэхэмжлэл гаргах эсвэл хамгаалах, Улсын прокурорын албанд тайланд хариу өгөх, хүндрэлтэй байгаа компанийн захирлуудад юу хийж болох, юу хийж болохгүй талаар зөвлөгөө өгөх. Дараагийн алхамыг хийхээс өмнө өөрийн байр суурийг үнэлэхийн тулд бидэнтэй холбогдоно уу.
