Cryptocurrency: дагаж мөрдөх эрсдлийн талаар анхаар

Оршил

Бидний хурдацтай хөгжиж буй нийгэмд cryptocurrency улам бүр түгээмэл болж байна. Одоогийн байдлаар Bitcoin, Ethereum, Litecoin зэрэг олон төрлийн cryptocurrency байдаг. Cryptocurrencies нь зөвхөн дижитал бөгөөд блокчейн технологийг ашиглан валют, технологийг найдвартай хадгалдаг. Энэхүү технологи нь гүйлгээ бүрийг найдвартай бүртгэлд хадгалдаг. Эдгээр гинжүүд нь cryptocurrency түрийвч бүхий компьютер бүрт төвлөрсөн бус байдгаас болж blockchain-ийг хэн ч хянадаггүй. Blockchain технологи нь cryptocurrency-ийн хэрэглэгчдэд нэрээ нууцлах боломжийг олгодог. Хяналтын хомсдол, хэрэглэгчдийн нэрээ нууцлах нь өөрсдийн компанид cryptocurrency ашиглахыг хүсч буй бизнес эрхлэгчдэд тодорхой эрсдэл учруулж болзошгүй юм. Энэ нийтлэл нь өмнөх өгүүллийн үргэлжлэл юм, 'Cryptocurrency: хувьсгалт технологийн хууль эрх зүйн талууд'Байна. Өмнөх энэ нийтлэл нь cryptocurrency-ийн хууль эрх зүйн ерөнхий талыг авч үзсэн бол энэ нийтлэл нь бизнес эрхлэгчид cryptocurrency-тэй харьцахдаа учирч болох эрсдлүүд болон түүнийг дагаж мөрдөхийн ач холбогдлын талаар тусгажээ.

Мөнгө угаасан гэж сэжиглэх эрсдэлтэй

Cryptocurrency түгээмэл тархаж байгаа хэдий ч Нидерланд болон Европын бусад орнуудад зохицуулагдаагүй хэвээр байна. Хууль тогтоогчид нарийвчилсан зохицуулалтыг хэрэгжүүлэхээр ажиллаж байгаа боловч энэ нь удаан үргэлжлэх болно. Гэсэн хэдий ч Голландын үндэсний шүүхүүд cryptocurrency-тэй холбоотой хэргүүдийн талаар хэд хэдэн шийдвэрийг аль хэдийн гаргасан байна. Хэд хэдэн шийдвэр нь cryptocurrency-ийн хууль эрх зүйн байдалд хамаатай боловч ихэнх тохиолдлууд эрүүгийн хүрээнд байсан. Эдгээр шүүлтийн ажилд мөнгө угаах томоохон үүрэг гүйцэтгэсэн.

Мөнгө угаах нь танай байгууллага Голландын Эрүүгийн хуулийн хүрээнд багтахгүйн тулд анхаарах ёстой нэг тал юм. Мөнгө угаах нь Голландын эрүүгийн хуулийн дагуу шийтгэх арга хэмжээ юм. Үүнийг Голландын Эрүүгийн хуулийн 420bis, 420ter, 420 зүйлд заасан. Тухайн хүн тодорхой нэг бараа бүтээгдэхүүний жинхэнэ мөн чанар, гарал үүсэл, өмчлөл, нүүлгэн шилжүүлэлтийг нуун дарагдуулж, ашиг хүртэгч эсвэл эзэмшигч нь хэн болохыг нуусан тохиолдолд мөнгө угаах нь нотлогддог. Хэдийгээр хүн эрүүгийн үйл ажиллагаанаас олсон сайн сайхан зүйл гэдгийг тодорхой мэдээгүй байсан ч ийм хэрэг болсон гэж үзэх үндэслэлтэй байсан ч түүнийг мөнгө угаахад буруутай гэж үзэж болно. Эдгээр үйлдлүүд нь дөрвөн жилийн хугацаагаар хорих ял (гэмт хэргийн гарал үүслийг мэдсэн), нэг жил хүртэл хугацаагаар хорих (боломжийн таамаглалтай) эсвэл 67.000 еврогоор торгох ялаар шийтгэнэ. Үүнийг Голландын Эрүүгийн хуулийн 23 дугаар зүйлд заасан байдаг. Мөнгө угаах зуршилтай хүн зургаан жил хүртэл хорих боломжтой.

Голландын шүүх cryptocurrency ашиглах талаар гаргасан хэд хэдэн жишээг доор харуулав.

  • Хүн мөнгө угаасан хэрэгт буруутгагдаж байсан хэрэг гарсан. Тэрбээр биткоиныг фиат мөнгө болгон хөрвүүлэх замаар олж авсан мөнгөө авсан. Эдгээр биткоинуудыг хэрэглэгчдийн IP-хаягийг нуусан харанхуй вэбээр олж авсан. Мөрдөн байцаалт харанхуй вэбсайтыг bitcoins ашиглан төлөх хууль бус бараа бүтээгдэхүүн худалдаалахад бараг ашиглагддаг болохыг харуулав. Тиймээс шүүх харанхуй вэбээр олж авсан биткоинуудыг гэмт хэргийн гаралтай гэж үзсэн. Шүүх сэжигтэн эрүүгийн биткоиныг фиат мөнгө болгон хөрвүүлэх замаар олж авсан мөнгөө авсан гэж мэдэгджээ. Сэжигтэн биткоин нь ихэвчлэн гэмт хэргийн гаралтай гэдгийг мэддэг байсан. Гэсэн хэдий ч тэрээр олж авсан fiat мөнгөний гарал үүслийг судлаагүй байна. Тиймээс түүний олсон мөнгийг хууль бус үйлдлээр олж авах боломжтой томоохон боломжийг тэрээр мэдсээр байж хүлээн зөвшөөрсөн. Түүнийг мөнгө угаасан хэргээр ялласан. [1]
  • Энэ тохиолдолд Төсвийн мэдээлэл, мөрдөн байцаах алба (Голланд хэлээр: FIOD) нь биткоин наймаачдын талаар мөрдөн байцаалтыг эхлүүлсэн. Сэжигтэн энэ тохиолдолд наймаачиддаа биткоин олгож, фиат мөнгө болгон хөрвүүлжээ. Сэжигтэн нь харанхуй вэбээс гаргаж авсан олон тооны биткоин хадгалсан онлайн түрийвч ашигласан. Дээр дурдсан тохиолдолд эдгээр биткоинуудыг хууль бус гарал үүсэлтэй гэж үздэг. Сэжигтэн биткоины гарал үүслийн талаар тодруулга өгөхөөс татгалзжээ. Шүүх сэжигтэн нь биткоин гарал үүслийг хууль бус гарал үүслийг сайтар мэдэж байсан тул үйлчлүүлэгчдийнхээ нэрээ нууцлах баталгаа өгдөг худалдаачид дээр очоод энэ үйлчилгээг өндөр комисст хийлгэхийг хүсжээ. Тиймээс шүүхээс сэжигтнүүдийн санааг таамаглаж болно гэж мэдэгджээ. Түүнийг мөнгө угаасан хэргээр ялласан. [2]
  • Дараагийн хэрэг Голландын ING банктай холбоотой. ING нь bitcoin наймаачинтай банкны гэрээ байгуулав. Банкны хувьд ING нь хяналт, мөрдөн байцаалтын тодорхой үүрэг хүлээдэг. Тэд өөрсдийн үйлчлүүлэгч нь бэлэн мөнгө ашиглан гуравдагч этгээдэд bitcoins худалдаж авахад ашигладаг болохыг олж мэдсэн. Бэлэн мөнгөний төлбөрийн гарал үүслийг шалгаж, хууль бус үйл ажиллагаагаар мөнгө олж авах боломжтой байсан тул ING харилцаагаа дуусгав. Данс нь мөнгө угаахад ашиглагдаагүй, бүрэн бүтэн байдалтай холбоотой эрсдлээс зайлсхийж чадахгүй тул ING нь KYC үүргээ биелүүлэхээ больсон юм шиг санагдлаа. Шүүх ING-ийн үйлчлүүлэгч бэлэн мөнгөний хууль ёсны гарал үүслийг нотлоход хангалтгүй гэж мэдэгдэв. Тиймээс ING банктай харилцах харилцааг цуцлахыг зөвшөөрсөн. [3]

Эдгээр дүгнэлтүүд нь cryptocurrency-тэй ажиллах нь дагаж мөрдөхөд эрсдэл учруулж болзошгүйг харуулж байна. Cryptocurrency-ийн гарал үүсэл нь тодорхойгүй бөгөөд валют нь харанхуй вэбсайтаас гарч ирэх үед мөнгө угаах сэжиг амархан гарч болзошгүй.

Дагаж мөрдөх

Cryptocurrency хараахан зохицуулагдаагүй бөгөөд гүйлгээний нэрээ нууцлах нь гэмт хэргийн үйл ажиллагаанд ашиглагдах боломжтой төлбөрийн хэрэгсэл юм. Тиймээс, cryptocurrency Нидерландад ямар нэгэн сөрөг холболттой байдаг. Энэ нь Голландын Санхүүгийн үйлчилгээ ба зах зээлийн газар cryptocurrencies-ийн арилжаа хийхээс татгалзахыг зөвлөдөг болохыг харуулж байна. Мөнгө угаах, хууран мэхлэх, залилан мэхлэх, залилан мэхлэхэд амархан гарч болох тул криптовалютыг ашиглах нь эдийн засгийн гэмт хэрэгт эрсдэл учруулдаг гэж мэдэгджээ. [4] Энэ нь та cryptocurrency-тай харьцахдаа маш нарийн чанд баримтлах ёстой гэсэн үг юм. Та хүлээн авсан cryptocurrency нь хууль бус үйл ажиллагаагаар олж аваагүй гэдгийг харуулах чадвартай байх ёстой. Та хүлээн авсан cryptocurrency-ийн гарал үүслийг үнэхээр судалж байсныг нотлох чадвартай байх ёстой. Энэ нь ихэвчлэн үл мэдэгдэх cryptocurrency ашигладаг хүмүүст хэцүү байж болох юм. Гол төлөв Голландын шүүх криптовалютын талаархи шийдвэртэй бол энэ нь эрүүгийн хүрээнд байдаг. Одоогийн байдлаар эрх баригчид криптовалютын худалдаанд идэвхтэй хяналт тавиагүй байна. Гэсэн хэдий ч, cryptocurrency нь тэдний анхаарлыг татдаг. Тиймээс, компани нь cryptocurrency-тэй харилцаа холбоо тогтоовол эрх баригчид нэмэлт сэрэмжтэй байх болно. Эрх баригчид cryptocurrency хэрхэн олж авсан, валютын гарал үүсэл нь юу болохыг мэдэхийг хүсч магадгүй юм. Хэрэв та эдгээр асуултанд зохих ёсоор хариулж чадахгүй бол мөнгө угаах болон бусад гэмт хэрэгт сэжиглэж магадгүй бөгөөд танай байгууллагын талаар мөрдөн байцаалт эхэлж магадгүй юм.

Cryptocurrency-ийн зохицуулалт

Дээр дурдсанчлан, cryptocurrency хараахан зохицуулагдаагүй байна. Гэсэн хэдий ч, cryptocurrency-ийн худалдаа, ашиглалтыг cryptocurrency-ийн үйлдсэн гэмт хэргийн болон санхүүгийн эрсдлээс шалтгаалан хатуу зохицуулна. Cryptocurrency-ийн зохицуулалт нь дэлхий даяар ярианы сэдэв юм. Олон улсын валютын сан (дэлхийн мөнгөний хамтын ажиллагаа, санхүүгийн тогтвортой байдлыг хангах, олон улсын худалдааг хөнгөвчлөх чиглэлээр ажилладаг Нэгдсэн Үндэстний Байгууллагын байгууллага) санхүүгийн болон эрүүгийн эрсдэлийн аль алинд нь анхааруулсны дагуу криптовалютын талаар дэлхийн зохицуулалт хийхийг уриалж байна. [5] Европын Холбоо тодорхой хууль тогтоомжийг хараахан боловсруулаагүй байгаа ч криптовалютыг зохицуулах, хянах эсэх талаар маргаж байна. Цаашилбал, cryptocurrency-ийн зохицуулалт нь Хятад, Өмнөд Солонгос, Орос зэрэг хэд хэдэн улс оронд маргаантай сэдэв юм. Эдгээр улсууд криптовалютын талаархи дүрмийг бий болгохын тулд ямар нэг арга хэмжээ авах эсвэл хийхийг хүсч байна. Нидерландын Санхүүгийн үйлчилгээ ба зах зээлийн газар нь хөрөнгө оруулалтын компаниуд Нидерландын жижиглэн худалдаа эрхлэгчдэд Bitcoin-фьючерс санал болговол тэдэнд анхаарал тавих ерөнхий үүрэг байдаг гэдгийг тэмдэглэв. Энэ нь эдгээр хөрөнгө оруулалтын компаниуд үйлчлүүлэгчдийнхээ сонирхлыг мэргэжлийн, шударга, шударга байдлаар анхаарч үзэх ёстой гэж үзэж байна. [6] Криптовалютын зохицуулалтын талаарх дэлхийн хэлэлцүүлэг олон байгууллагууд дор хаяж ямар нэгэн хууль тогтоомжийг бий болгох шаардлагатай гэж үзэж байгааг харуулж байна.

Дүгнэлт

Cryptocurrency өсч байна гэж хэлэх нь аюулгүй юм. Гэсэн хэдий ч эдгээр валютыг арилжаалах, ашиглах нь тодорхой эрсдэлд оруулж болзошгүйг хүмүүс мартдаг бололтой. Үүнийг мэдэхээс өмнө та Голландын эрүүгийн хуулийн төслийг cryptocurrency-тэй харьцахдаа багтааж болно. Эдгээр валют нь ихэвчлэн гэмт хэргийн үйл ажиллагаа, ялангуяа мөнгө угаахтай холбоотой байдаг. Тиймээс дагаж мөрдөх нь эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэхийг хүсэхгүй байгаа компаниудын хувьд маш чухал юм. Cryptocurrencies-ийн гарал үүслийн талаархи мэдлэг нь үүнд ихээхэн үүрэг гүйцэтгэдэг. Cryptocurrency нь зарим талаараа сөрөг холболттой байдаг тул улс орнууд болон байгууллагууд cryptocurrency-ийн талаархи зохицуулалт хийх эсэх талаар маргаж байна. Зарим улс орнууд зохицуулалт хийх алхамыг аль хэдийн хийсэн боловч дэлхий даяар зохицуулалт хийхээс өмнө хэсэг хугацаа зарцуулагдаж магадгүй юм. Тиймээс компаниуд cryptocurrency-тай харьцахдаа болгоомжтой байх, дагаж мөрдөхөд анхаарах нь маш чухал юм.

Холбоо барих

Хэрэв энэ нийтлэлийг уншсаны дараа танд асуулт эсвэл сэтгэгдэл байвал, өмгөөлөгч Максим Ходактай холбоо барина уу. Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Тайлан Fintech ба Санхүүгийн үйлчилгээ: Анхны бодол, Олон улсын валютын сан 2017 он.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

эзлэх хувь