Cryptocurrency: дагаж мөрдөх эрсдлийн талаар анхаар

Оршил

Бидний хурдацтай хөгжиж буй нийгэмд cryptocurrency улам бүр түгээмэл болж байна. Одоогийн байдлаар Bitcoin, Ethereum, Litecoin зэрэг олон төрлийн cryptocurrency байдаг. Cryptocurrencies нь зөвхөн дижитал бөгөөд блокчейн технологийг ашиглан валют, технологийг найдвартай хадгалдаг. Энэхүү технологи нь гүйлгээ бүрийг найдвартай бүртгэлд хадгалдаг. Эдгээр гинжүүд нь cryptocurrency түрийвч бүхий компьютер бүрт төвлөрсөн бус байдгаас болж blockchain-ийг хэн ч хянадаггүй. Blockchain технологи нь cryptocurrency-ийн хэрэглэгчдэд нэрээ нууцлах боломжийг олгодог. Хяналтын хомсдол, хэрэглэгчдийн нэрээ нууцлах нь өөрсдийн компанид cryptocurrency ашиглахыг хүсч буй бизнес эрхлэгчдэд тодорхой эрсдэл учруулж болзошгүй юм. Энэ нийтлэл нь өмнөх өгүүллийн үргэлжлэл юм, 'Cryptocurrency: хувьсгалт технологийн хууль эрх зүйн талууд'Байна. Өмнөх энэ нийтлэл нь cryptocurrency-ийн хууль эрх зүйн ерөнхий талыг авч үзсэн бол энэ нийтлэл нь бизнес эрхлэгчид cryptocurrency-тэй харьцахдаа учирч болох эрсдлүүд болон түүнийг дагаж мөрдөхийн ач холбогдлын талаар тусгажээ.

 

Мөнгө угаасан гэж сэжиглэх эрсдэлтэй

Cryptocurrency түгээмэл тархаж байгаа хэдий ч Нидерланд болон Европын бусад орнуудад зохицуулагдаагүй хэвээр байна. Хууль тогтоогчид нарийвчилсан зохицуулалтыг хэрэгжүүлэхээр ажиллаж байгаа боловч энэ нь удаан үргэлжлэх болно. Гэсэн хэдий ч Голландын үндэсний шүүхүүд cryptocurrency-тэй холбоотой хэргүүдийн талаар хэд хэдэн шийдвэрийг аль хэдийн гаргасан байна. Хэд хэдэн шийдвэр нь cryptocurrency-ийн хууль эрх зүйн байдалд хамаатай боловч ихэнх тохиолдлууд эрүүгийн хүрээнд байсан. Эдгээр шүүлтийн ажилд мөнгө угаах томоохон үүрэг гүйцэтгэсэн.

Мөнгө угаах нь танай байгууллага Голландын Эрүүгийн хуулийн хүрээнд багтахгүйн тулд анхаарах ёстой нэг тал юм. Мөнгө угаах нь Голландын эрүүгийн хуулийн дагуу шийтгэх арга хэмжээ юм. Үүнийг Голландын Эрүүгийн хуулийн 420bis, 420ter, 420 зүйлд заасан. Тухайн хүн тодорхой нэг бараа бүтээгдэхүүний жинхэнэ мөн чанар, гарал үүсэл, өмчлөл, нүүлгэн шилжүүлэлтийг нуун дарагдуулж, ашиг хүртэгч эсвэл эзэмшигч нь хэн болохыг нуусан тохиолдолд мөнгө угаах нь нотлогддог. Хэдийгээр хүн эрүүгийн үйл ажиллагаанаас олсон сайн сайхан зүйл гэдгийг тодорхой мэдээгүй байсан ч ийм хэрэг болсон гэж үзэх үндэслэлтэй байсан ч түүнийг мөнгө угаахад буруутай гэж үзэж болно. Эдгээр үйлдлүүд нь дөрвөн жилийн хугацаагаар хорих ял (гэмт хэргийн гарал үүслийг мэдсэн), нэг жил хүртэл хугацаагаар хорих (боломжийн таамаглалтай) эсвэл 67.000 еврогоор торгох ялаар шийтгэнэ. Үүнийг Голландын Эрүүгийн хуулийн 23 дугаар зүйлд заасан байдаг. Мөнгө угаах зуршилтай хүн зургаан жил хүртэл хорих боломжтой.

Голландын шүүх cryptocurrency ашиглах талаар гаргасан хэд хэдэн жишээг доор харуулав.

  • Хүн мөнгө угаасан хэрэгт буруутгагдаж байсан хэрэг гарсан. Тэрбээр биткоиныг фиат мөнгө болгон хөрвүүлэх замаар олж авсан мөнгөө авсан. Эдгээр биткоинуудыг хэрэглэгчдийн IP-хаягийг нуусан харанхуй вэбээр олж авсан. Мөрдөн байцаалт харанхуй вэбсайтыг bitcoins ашиглан төлөх хууль бус бараа бүтээгдэхүүн худалдаалахад бараг ашиглагддаг болохыг харуулав. Тиймээс шүүх харанхуй вэбээр олж авсан биткоинуудыг гэмт хэргийн гаралтай гэж үзсэн. Шүүх сэжигтэн эрүүгийн биткоиныг фиат мөнгө болгон хөрвүүлэх замаар олж авсан мөнгөө авсан гэж мэдэгджээ. Сэжигтэн биткоин нь ихэвчлэн гэмт хэргийн гаралтай гэдгийг мэддэг байсан. Гэсэн хэдий ч тэрээр олж авсан fiat мөнгөний гарал үүслийг судлаагүй байна. Тиймээс түүний олсон мөнгийг хууль бус үйлдлээр олж авах боломжтой томоохон боломжийг тэрээр мэдсээр байж хүлээн зөвшөөрсөн. Түүнийг мөнгө угаасан хэргээр ялласан. [1]
  • Энэ тохиолдолд Төсвийн мэдээлэл, мөрдөн байцаах алба (Голланд хэлээр: FIOD) нь биткоин наймаачдын талаар мөрдөн байцаалтыг эхлүүлсэн. Сэжигтэн энэ тохиолдолд наймаачиддаа биткоин олгож, фиат мөнгө болгон хөрвүүлжээ. Сэжигтэн нь харанхуй вэбээс гаргаж авсан олон тооны биткоин хадгалсан онлайн түрийвч ашигласан. Дээр дурдсан тохиолдолд эдгээр биткоинуудыг хууль бус гарал үүсэлтэй гэж үздэг. Сэжигтэн биткоины гарал үүслийн талаар тодруулга өгөхөөс татгалзжээ. Шүүх сэжигтэн нь биткоин гарал үүслийг хууль бус гарал үүслийг сайтар мэдэж байсан тул үйлчлүүлэгчдийнхээ нэрээ нууцлах баталгаа өгдөг худалдаачид дээр очоод энэ үйлчилгээг өндөр комисст хийлгэхийг хүсжээ. Тиймээс шүүхээс сэжигтнүүдийн санааг таамаглаж болно гэж мэдэгджээ. Түүнийг мөнгө угаасан хэргээр ялласан. [2]
  • Дараагийн хэрэг Голландын ING банктай холбоотой. ING нь bitcoin наймаачинтай банкны гэрээ байгуулав. Банкны хувьд ING нь хяналт, мөрдөн байцаалтын тодорхой үүрэг хүлээдэг. Тэд өөрсдийн үйлчлүүлэгч нь бэлэн мөнгө ашиглан гуравдагч этгээдэд bitcoins худалдаж авахад ашигладаг болохыг олж мэдсэн. Бэлэн мөнгөний төлбөрийн гарал үүслийг шалгаж, хууль бус үйл ажиллагаагаар мөнгө олж авах боломжтой байсан тул ING харилцаагаа дуусгав. Данс нь мөнгө угаахад ашиглагдаагүй, бүрэн бүтэн байдалтай холбоотой эрсдлээс зайлсхийж чадахгүй тул ING нь KYC үүргээ биелүүлэхээ больсон юм шиг санагдлаа. Шүүх ING-ийн үйлчлүүлэгч бэлэн мөнгөний хууль ёсны гарал үүслийг нотлоход хангалтгүй гэж мэдэгдэв. Тиймээс ING банктай харилцах харилцааг цуцлахыг зөвшөөрсөн. [3]

Эдгээр дүгнэлтүүд нь cryptocurrency-тэй ажиллах нь дагаж мөрдөхөд эрсдэл учруулж болзошгүйг харуулж байна. Cryptocurrency-ийн гарал үүсэл нь тодорхойгүй бөгөөд валют нь харанхуй вэбсайтаас гарч ирэх үед мөнгө угаах сэжиг амархан гарч болзошгүй.

Дагаж мөрдөх

Криптовалютыг хараахан зохицуулаагүй байгаа бөгөөд гүйлгээнд нэрээ нууцлахыг баталгаажуулсан тул энэ нь эрүүгийн хэрэгт ашиглагдах төлбөрийн хэрэгсэл юм. Тиймээс криптовалют нь Нидерландад ямар нэгэн сөрөг утгатай байдаг. Голландын Санхүүгийн үйлчилгээ, зах зээлийн газраас криптовалютаар худалдаа хийхгүй байхыг зөвлөж байгаа нь үүнийг бас харуулж байна. Мөнгө угаах, залилан мэхлэх, залилан мэхлэх нь амархан гарч болзошгүй тул криптовалют ашиглах нь эдийн засгийн гэмт хэрэгт эрсдэл учруулдаг гэж мэдэгджээ. [4] Энэ нь та криптовалюттай харьцахдаа дагаж мөрдөхдөө маш зөв байх ёстой гэсэн үг юм. Та хүлээн авсан криптовалютаа хууль бус үйлдлээр олж авдаггүйг харуулах чадвартай байх ёстой. Та хүлээн авсан криптовалютынхаа гарал үүслийг үнэхээр шалгаж үзсэн гэдгээ нотлох чадвартай байх ёстой. Энэ нь ихэвчлэн криптовалют ашигладаг хүмүүст тодорхойгүй байдаг нь хэцүү байж магадгүй юм. Голландын шүүх криптовалютын талаар шийдвэр гаргахад ихэвчлэн эрүүгийн хүрээнд байдаг. Одоогийн байдлаар эрх баригчид криптовалютын худалдаанд идэвхтэй хяналт тавьдаггүй. Гэсэн хэдий ч криптовалют тэдний анхаарлыг татдаг. Тиймээс компани нь криптовалюттай холбоотой байх үед эрх баригчид илүү сонор сэрэмжтэй байх болно. Эрх баригчид криптовалютыг хэрхэн олж авдаг, валютын гарал үүсэл нь юу болохыг мэдэхийг хүсэх байх. Хэрэв та эдгээр асуултанд зохих ёсоор хариулж чадахгүй бол мөнгө угаах болон бусад эрүүгийн гэмт хэрэгт сэжиглэж магадгүй бөгөөд танай байгууллагатай холбоотой шалгалт явуулж магадгүй юм.

Cryptocurrency-ийн зохицуулалт

Дээр дурдсанчлан криптовалютыг хараахан зохицуулаагүй байна. Гэсэн хэдий ч криптовалютын эрүүгийн болон санхүүгийн эрсдлээс шалтгаалан криптовалютын худалдаа, ашиглалтыг хатуу зохицуулах болно. Криптовалютын зохицуулалт нь дэлхий даяар ярианы сэдэв юм. Олон улсын валютын сан (дэлхийн валютын хамтын ажиллагаа, санхүүгийн тогтвортой байдлыг баталгаажуулах, олон улсын худалдааг хөнгөвчлөх чиглэлээр ажилладаг НҮБ-ын байгууллага) санхүүгийн болон эрүүгийн эрсдлийн аль алинд нь анхааруулж байсан тул криптовалют дээр дэлхийн зохицуулалт хийхийг уриалж байна. [5] Европын Холбоо нь криптовалютыг зохицуулах эсвэл хянах эсэх талаар маргаантай байгаа боловч тодорхой хууль тогтоомжийг хараахан боловсруулаагүй байгаа юм. Цаашилбал, криптовалютын зохицуулалт нь Хятад, Өмнөд Солонгос, Орос зэрэг хэд хэдэн улс орнуудад мэтгэлцээний сэдэв болж байна. Эдгээр улсууд криптовалюттай холбоотой дүрмийг бий болгохын тулд арга хэмжээ авч байгаа эсвэл авахыг хүсч байна. Нидерландад Санхүүгийн үйлчилгээ, зах зээлийн газраас хөрөнгө оруулалтын компаниуд Нидерландын жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдад Bitcoin-фьючерс санал болгохдоо ерөнхийдөө анхаарал халамж тавьдаг болохыг онцолсон. Энэ нь эдгээр хөрөнгө оруулалтын компаниуд үйлчлүүлэгчдийнхээ ашиг сонирхлыг мэргэжлийн түвшинд, шударга, шударгаар хангах ёстой гэсэн үг юм. [6] Криптовалютын зохицуулалтын талаархи дэлхийн хэлэлцүүлгээс харахад олон байгууллагууд дор хаяж зарим төрлийн хууль тогтоомж гаргах шаардлагатай гэж үзэж байна.

Дүгнэлт

Cryptocurrency өсч байна гэж хэлэх нь аюулгүй юм. Гэсэн хэдий ч эдгээр валютыг арилжаалах, ашиглах нь тодорхой эрсдэлд оруулж болзошгүйг хүмүүс мартдаг бололтой. Үүнийг мэдэхээс өмнө та Голландын эрүүгийн хуулийн төслийг cryptocurrency-тэй харьцахдаа багтааж болно. Эдгээр валют нь ихэвчлэн гэмт хэргийн үйл ажиллагаа, ялангуяа мөнгө угаахтай холбоотой байдаг. Тиймээс дагаж мөрдөх нь эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэхийг хүсэхгүй байгаа компаниудын хувьд маш чухал юм. Cryptocurrencies-ийн гарал үүслийн талаархи мэдлэг нь үүнд ихээхэн үүрэг гүйцэтгэдэг. Cryptocurrency нь зарим талаараа сөрөг холболттой байдаг тул улс орнууд болон байгууллагууд cryptocurrency-ийн талаархи зохицуулалт хийх эсэх талаар маргаж байна. Зарим улс орнууд зохицуулалт хийх алхамыг аль хэдийн хийсэн боловч дэлхий даяар зохицуулалт хийхээс өмнө хэсэг хугацаа зарцуулагдаж магадгүй юм. Тиймээс компаниуд cryptocurrency-тай харьцахдаа болгоомжтой байх, дагаж мөрдөхөд анхаарах нь маш чухал юм.

Холбоо барих

Хэрэв энэ нийтлэлийг уншсаны дараа танд асуулт эсвэл сэтгэгдэл байвал, өмгөөлөгч Максим Ходактай холбоо барина уу. Law & More дамжуулан [имэйлээр хамгаалагдсан], эсвэл Том Мэвис, эсвэл өмгөөлөгчийн өмгөөлөгч Law & More дамжуулан [имэйлээр хамгаалагдсан], эсвэл +31 (0) 40-3690680 руу залгаарай.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële криптовалют, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] Тайлан гаргах Fintech ба Санхүүгийн үйлчилгээ: Анхны бодол, Олон улсын валютын сан 2017 он.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

эзлэх хувь
Law & More B.V.