Голландын хууль эрх зүйн салбарт дагаж мөрдөх

Хүзүүний хүнд суртал "нийцэх" гэж нэрлэгддэг өвдөлт

Оршил

Нидерландын Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хууль (Wwft) -ийг нэвтрүүлж, үүнээс хойш энэхүү хуульд оруулсан өөрчлөлтүүд нь хяналтын шинэ эрин үе болжээ. Нэрнээс нь харахад Wwft-ийг мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор нэвтрүүлсэн. Зөвхөн банк, хөрөнгө оруулалтын компани, даатгалын компани зэрэг санхүүгийн байгууллагууд төдийгүй өмгөөлөгч, нотариатч, нягтлан бодогч болон бусад олон мэргэжлийн хүмүүс эдгээр дүрмийг дагаж мөрдөж байгаа эсэхийг баталгаажуулах ёстой. Энэхүү дүрмийг дагаж мөрдөхийн тулд хийх ёстой алхамуудыг багтаасан энэхүү үйл явцыг "дагаж мөрдөх" гэсэн ерөнхий нэр томъёогоор тайлбарласан болно. Хэрэв Wwft-ийн дүрмийг зөрчвөл их хэмжээний торгууль ногдуулж магадгүй юм. Wwft нь зөвхөн терроризм, мөнгө угаагчид гэхээсээ илүүтэй бизнесийнхээ үйл ажиллагааг үр дүнтэй удирдан чиглүүлж, хүзүүндээ жинхэнэ хүнд суртлын өвчин болж өссөн биш бол Wwft-ийн дэглэм нь боломжийн юм шиг санагдаж байв.

Үйлчлүүлэгчийг шалгах

Wwft-ийг дагаж мөрдөхийн тулд дээр дурдсан байгууллагууд үйлчлүүлэгчийнхээ мөрдөн байцаалтыг хийх ёстой. Аливаа (төлөвлөсөн) ер бусын гүйлгээг Голландын санхүүгийн мэдээллийн албанд мэдээлэх шаардлагатай. Мөрдөн байцаалтын үр дүнд зөв дэлгэрэнгүй мэдээлэл, ойлголт өгөхгүй байх, эсвэл Wwft-ийн хүрээнд хууль бус, өндөр эрсдэлтэй ангилалд багтах үйл ажиллагааг зааж өгөх тохиолдолд тухайн байгууллага үйлчилгээнээсээ татгалзах ёстой. Шийдвэрлэх шаардлагатай үйлчлүүлэгчдийн мөрдөн байцаалт нэлээд нарийн бөгөөд Wwft-ийг уншиж байгаа хэн боловч урт өгүүлбэрүүд, төвөгтэй өгүүлбэрүүд, нарийн төвөгтэй ишлэлүүдийн төөрөгдөлд автах болно. Энэ бол зөвхөн хууль өөрөө юм. Нэмж дурдахад Wwft-ийн ихэнх хянагч нар өөрсдийн төвөгтэй Wwft гарын авлагыг гаргасан. Эцэст нь бизнесийн харилцаа холбоо тогтоосон эсвэл түүний өмнөөс ажил гүйлгээ хийх гэж буй аливаа хувь хүн, хуулийн этгээд болох үйлчлүүлэгч бүрийн хувийн шинж чанар төдийгүй, мөн эцсийн бенефициар өмчлөгч (үүд) -ийн таних тэмдэг ( UBO), улс төрийн хувьд өртөж болзошгүй хүмүүс (PEP) болон үйлчлүүлэгчийн төлөөллийг байгуулж, дараа нь баталгаажуулах шаардлагатай. "UBO" ба "PEP" гэсэн нэр томъёоны хууль эрх зүйн тодорхойлолтууд нь хязгааргүй боловсронгуй боловч дараахь зүйлээс үүдэлтэй. UBO нь хувьцааны зах зээлд бүртгэлтэй компани биш харин компанийн хувьцааны (хувьцааны) 25-аас дээш хувийг шууд ба шууд бус хэлбэрээр эзэмшдэг хувь хүн бүрт тэнцэх болно. БТС бол товчхондоо олон нийтийн нэр хүндтэй ажилд ажилладаг хүн юм. Үйлчлүүлэгчдийн мөрдөн байцаалтын бодит цар хүрээ нь тухайн байгууллагын тухайн нөхцөл байдалд тохирсон эрсдлийн үнэлгээнээс хамаарна. Мөрдөн байцаалт нь стандарт мөрдөн байцаалт, хялбаршуулсан мөрдөн байцаалт, эрчимжүүлсэн мөрдөн байцаалт гэсэн гурван янзаар явагддаг. Дээр дурдсан бүх этгээд, аж ахуйн нэгжийн хэн болохыг тогтоож, баталгаажуулахын тулд мөрдөн байцаалтын хэлбэрээс хамаарч олон төрлийн баримт бичиг шаардлагатай эсвэл шаардлагатай байж болно. Шаардлагатай бичиг баримтыг авч үзэхэд дараахь бүрэн бус тооллого явагдана: паспорт эсвэл бусад иргэний үнэмлэхний хуулбар, Худалдааны Танхимаас авсан хуулбар, дүрмүүд, хувьцаа эзэмшигчдийн бүртгэл, компанийн бүтцийн тойм. Мөрдөн байцаалтыг эрчимжүүлсэн тохиолдолд эрчим хүчний төлбөрийн хуулбар, хөдөлмөрийн гэрээ, цалин хөлсний тодорхойлолт, банкны хуулга зэрэг илүү олон баримт бичиг шаардагдана. Дээр дурдсан үр дүнгүүд нь үйлчлүүлэгч болон бодит үйлчилгээнээс анхаарал төвлөрөхгүй байх, хүнд суртал ихтэй төвөг учруулах, зардал ихсэх, цаг хугацаа алдах, цаг хугацаа алдсантай холбоотой нэмэлт ажилчдыг ажиллуулах хэрэгцээ, боловсон хүчнийг сургах үүрэг Wwft-ийн дүрмийн дагуу үйлчлүүлэгчдийг бухимдуулж, алдаа гаргахаас эмээх нь хамгийн сүүлд гэхдээ хамгийн багадаа Wwft компаниудтай холбоотой тодорхой нөхцөл байдал бүрийг нээлттэй хэм хэмжээтэй ажиллах замаар үнэлэх маш их үүрэг хүлээхээр шийдсэн юм. .

Хариуцлага: онолын хувьд

Үл биелүүлэх нь хэд хэдэн болзошгүй үр дагаврыг авчирдаг. Нэгдүгээрт, байгууллага нь (төлөвлөсөн) ер бусын гүйлгээний талаар мэдээлээгүй тохиолдолд тухайн байгууллага нь Голландын (эрүүгийн) хуулиар эдийн засгийн гэмт хэрэгт гэм буруутай болно. Үйлчлүүлэгчийн мөрдөн байцаалтын талаар ярихад тодорхой шаардлага тавьдаг. Байгууллага нь эхний ээлжинд мөрдөн байцаалтыг явуулах чадвартай байх ёстой. Хоёрдугаарт, байгууллагын ажилтнууд ер бусын гүйлгээг хүлээн зөвшөөрөх чадвартай байх ёстой. Хэрэв байгууллага Wwft-ийн дүрмийг дагаж мөрдөөгүй бол Wwft-ийн тогтоосон хяналтын байгууллагуудын нэг нь өсөн нэмэгдэж буй шийтгэлийг оноож болно. Эрх бүхий байгууллага нь ихэвчлэн зөрчлийн төрлөөс хамааран дээд тал нь 10.000 еврогоос 4.000.000 еврогийн хооронд хэлбэлзэж захиргааны торгууль ногдуулж болно. Гэхдээ Wwft нь торгууль, шийтгэл оногдуулдаг цорын ганц үйлдэл биш, учир нь хориг арга хэмжээний тухай хууль ('Sanctiewet') бас мартагдаагүй байж магадгүй юм. Олон улсын хориг арга хэмжээг хэрэгжүүлэх зорилгоор Хоригийн тухай хуулийг батлав. Хориг арга хэмжээний зорилго нь улс орон, байгууллага, хувь хүмүүсийн зарим үйлдлийг арилгах, жишээлбэл, олон улсын хууль тогтоомж, хүний ​​эрхийг зөрчих явдал юм. Хориг арга хэмжээний хувьд зэвсгийн хорио, санхүүгийн хориг, зарим хүмүүсийн зорчих эрхийг хязгаарлах талаар бодож болно. Энэ хэмжээгээр терроризмтой холбоотой (магадгүй таамаглаж байгаа) хувь хүмүүс, байгууллагуудыг байрлуулсан шийтгэлийн жагсаалтыг гаргасан болно. Хоригийн тухай хуулийн дагуу санхүүгийн байгууллагууд шийтгэлийн дүрмийг дагаж мөрдөж байгаа эсэхийг хянахын тулд захиргааны болон хяналтын арга хэмжээ авах ёстой бөгөөд ингэхгүй бол эдийн засгийн гэмт хэрэг үйлддэг. Мөн энэ тохиолдолд өсөн нэмэгдэж буй шийтгэл эсвэл захиргааны торгууль ногдуулж болно.

Онол бодит болж байна уу?

Нидерланд улс терроризм, мөнгө угаахтай тэмцэх чиглэлээр нэлээд сайн ажиллаж байгааг олон улсын тайланд онцолжээ. Тэгэхээр энэ нь биелүүлээгүй тохиолдолд бодитойгоор ногдуулсан хориг арга хэмжээний хувьд юу гэсэн үг вэ? Өнөөг хүртэл ихэнх өмгөөлөгчид алдаагаа засч чадсан бөгөөд торгуулийн арга хэмжээ нь анхааруулга эсвэл (нөхцөлт) түдгэлзүүлэх хэлбэртэй байв. Ихэнх нотариатч, нягтлан бодогчдын хувьд энэ нь бас тохиолдож байсан. Гэсэн хэдий ч өнөөг хүртэл хүн бүр ийм азтай байсангүй. UBO-г бүртгэхгүй, хэн болохыг нь баталгаажуулаагүй нь аль хэдийн нэг компанид 1,500 еврогийн торгууль ногдуулах шалтгаан болжээ. Татварын зөвлөх нь ер бусын гүйлгээний талаар зориуд мэдэгдээгүй тул 20,000 еврогийн торгууль ногдуулсан бөгөөд үүнээс 10,000 евро нь болзолтой байв. Өмгөөлөгч, нотариатч нарыг ажлын өрөөнөөс нь зайлуулсан нь аль хэдийнэ болсон. Гэсэн хэдий ч эдгээр хүнд хориг арга хэмжээ нь Wwft-ийг санаатайгаар зөрчсөний үр дүн юм. Гэсэн хэдий ч бодитой бага хэмжээний торгууль, анхааруулга эсвэл түдгэлзүүлэлт нь шийтгэл нь тийм ч хүнд байдалд ордоггүй гэсэн үг биш юм. Эцсийн эцэст хориг арга хэмжээг олон нийтэд зарлаж, “нэрлэх, ичих” соёлыг бий болгож болох бөгөөд энэ нь бизнест ашиггүй байх нь дамжиггүй.

Дүгнэлт

Wwft бол зайлшгүй боловч цогц дүрмүүд болохоо баталсан. Ялангуяа үйлчлүүлэгчдийн мөрдөн байцаалт нь зарим зүйлийг хийдэг бөгөөд ихэнхдээ бодит бизнесээс холдох, хамгийн чухал нь үйлчлүүлэгч цаг хугацаа, мөнгөө алдах, хамгийн сүүлд үйлчлүүлэгчдийн бухимдлыг төрүүлдэг. Өнөөдрийг хүртэл эдгээр торгууль асар өндөр түвшинд хүрэх боломжтой байсан ч торгуулийн хэмжээ бага хэвээр байна. Нэрлэх, ичих нь бас том үүрэг гүйцэтгэх чадвартай хүчин зүйл юм. Гэсэн хэдий ч Wwft зорилгодоо хүрч байгаа юм шиг санагдаж байна, гэхдээ дагаж мөрдөх зам нь саад бэрхшээл, уул уурхайн бичиг баримт, айлган сүрдүүлэх, анхааруулах буудлаар дүүрэн байдаг.

Эцэст нь

Энэ нийтлэлийг уншсаны дараа өөр асуулт эсвэл санал байвал, хатагтайтайгаа холбоо бариарай. Максим Ходак, өмгөөлөгч Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl or mr. Tom Meevis, attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl or call us on +31 (0)40-3690680.

эзлэх хувь